JPMorgan Chase Blueprint İlk Tamamen AI-Powered Megabank olmak

Bağırsakların derinliklerinde JPMorgan Chase's Bankanın istekleri için çok önemli bir yapay zeka programı olan veri merkezleri ve bulut sağlayıcıları haftaya kadar daha güçlü hale geliyor.

LLM Suite olarak adlandırılan program, banka tarafından dünyanın önde gelen AI girişimlerinden büyük dil modellerini kullanmak için oluşturulan bir portaldır. Şu anda Openai ve Antropik modeller kullanıyor.

JPMorgan baş analitiği görevlisi Derek Waldron, CNBC'ye özel bir röportajda verdiği demeçte, Banka'nın büyük işletmelerinden daha fazla veritabanlarından ve yazılım uygulamalarından daha fazla beslediği için Banka daha fazla beslenirken LLM Suite güncellenir.

Waldron, “Üzerinde çalıştığımız geniş vizyon, geleceğin JPMorgan kovalamacasının tamamen AI bağlantılı bir işletme olacağı bir vizyon.” Dedi.

Waldron'a göre, piyasa değeri ile dünyanın en büyük bankası olan JPMorgan, gelecek yapay zeka dönemi için “temelde yeniden sarılmış”. Main Street ve Wall Street finansında ağır bir siklet olan banka, her çalışana AI ajanı sağlamak, sahne arkası her sürecini otomatikleştirmek ve AI konsiyerjleriyle küratörlüğünü yapmak istiyor.

Eğer çaba başarılı olursa, projenin bankanın çalışanları, müşterileri ve hissedarları – hatta kurumsal emeğin doğası bile.

CNBC'ye herhangi bir yabancı tarafından görülen AI platformunun ilk gösterisini veren Waldron, programın yaklaşık 30 saniyede bir yatırım bankacılığı güvertesi oluşturduğunu gösterdi, daha önce tamamlanması için genç bankacılardan oluşan bir ekip alacak işleri gösterdi.

Openai'nin chatgpt'in 2022'nin sonlarında gelmesinden bu yana, üretken AI üzerindeki iyimserlik, ticarete en yakın teknoloji devlerinden ve yonga üreticilerinden kazançlar konusunda pazarları daha da artırdı. Büyümelerini desteklemek, AI'yı dağıtan kurumsal müşterilerin işçi verimliliğini artıracağı veya işten çıkarmalarla – veya her ikisi ile daha düşük masrafları artıracağı beklentisidir.

Ancak İnternet hikayesinin 1990'larda nasıl oynandığına benzer şekilde, yapay zeka için kısa vadeli beklentiler gerçekliği geride bırakmış olabilir. Temmuz ayındaki bir MIT raporuna göre, çoğu şirketin AI projelerinde 30 milyar dolardan fazla kolektif yatırıma rağmen henüz somut getiri yoktu.

JPMorgan durumunda, yıllık 18 milyar dolarlık teknoloji bütçesiyle bile, şirketin AI modellerinin bilişsel gücünü bankanın tescilli veri ve yazılım programlarıyla birlikte dikerek yapması yıllar alacak.

Waldron, “Teknolojinin neler yapabileceği ve bunu bir işletme içinde tam olarak yakalama yeteneği arasında bir değer boşluğu var.” Dedi.

Şirketler “binlerce farklı uygulamada çalışıyor, bu uygulamaları bir AI ekosistemine bağlamak ve onları sarf malzemesine bağlamak için çok fazla iş var” dedi.

JPMorgan, AI'yı dahil etmek için diğer bankaları yumruk atabilirse, endüstrinin geri kalanı yakalanmadan önce daha yüksek marjların tadını çıkaracaktır. Bu ilk hareket avantajı, küresel finans alanındaki adreslenebilir pazarın daha büyük bir diliminin peşinden giderek gelirleri daha hızlı artırmasına izin verecek ve bu da bankanın yatırım bankacılığında daha fazla orta pazar şirketini kurmasını sağlayacaktır.

AI, özel etkinlik hakkında konuşan ancak tanımlanan bir kişiye göre, Temmuz ayında JPMorgan CEO'su Jamie Dimon tarafından düzenlenen dört günlük bir yönetici geri çekilmesinde önemli bir konuydu.

Tennessee, Nashville dışındaki bir tesiste düzenlenen saha dışı toplantıda tartışılan endişeler arasında, Bankanın 317.000 kişilik iş gücü tarafından yapay zeka odaklı değişikliklerin nasıl benimseneceği ve bunun yatırım bankası da dahil olmak üzere çıraklık modeline olası etkileri.

JPMorgan AI hedefleri ile başarılı olursa, Amerikan tarihinde zaten en büyük ve en kârlı olan bir bankanın yeni zirveler için ayarlandığı anlamına gelecektir. Dimon, 2005 yılından bu yana bankaya liderlik etti ve son 10 yılın 7'sinde kayıt karları kaydetme dönemlerinde rehberlik etti.

Waldron tarafından tasarlandığı gibi JPMorgan'ın son durumu, AI'nın şirketin dokusuna dokunduğu bir gelecektir:

“Her çalışanın kendi kişiselleştirilmiş AI asistanı olacaktır; her süreç AI ajanları tarafından desteklenir ve her müşteri deneyiminin AI konsiyerji vardır.” Dedi.

JPMorgan, çalışanlara LLM Suite aracılığıyla Openai'nin modellerine erişim sağladığı 2023'te başlayarak bunun temelini attı; Esasen e -postaları hazırlamak ve belgeleri özetlemek için kullanılan kurumsal bir chatgpt aracıydı.

Waldron, yaklaşık 250.000 JPMorgan çalışanının şube ve çağrı merkezi personeli dışında tüm işgücü olan platforma erişebileceğini söyledi. Yarısı kabaca her gün kullanıyor.

JPMorgan şimdi AI planının bir sonraki aşamasında erken.

“Bu ajanlar AI yetenekleri açısından giderek daha güçlü hale geldikçe ve JPMorgan'a giderek daha fazla bağlandıkça,” dedi Waldron, “gittikçe daha fazla sorumluluk alabilirler.”

Waldron, Ph.D. Hesaplama fiziğinde, son zamanlarda LLM Suite'in CNBC'ye yeteneklerini gösterdi.

Programa bir istemi verdi: “JPMorgan Chase'de bir teknoloji bankacısısınız. Nvidia. En son haberleri, kazançları ve akran karşılaştırmasını içeren beş sayfalık bir sunum hazırlayın. “

LLM Suite, yaklaşık 30 saniyede güvenilir görünümlü bir PowerPoint destesi oluşturdu.

Waldron, “Geçmişte bunun nasıl yapılacağını hayal edebilirsiniz; bunu yapmak için geceleri uzun saatler çalışan yatırım bankacılığı analistleri ekiplerine sahip olurduk.” Dedi.

Banka ayrıca Temmuz ayı yürütme toplantısına katılan kişi, JPMorgan'ın potansiyel birleşme ve satın alma müşterileri için ürettiği “inç kalınlığında” gizli notlar da dahil olmak üzere diğer önemli yatırım bankacılığı belgelerini hazırlamak için AI'yı eğitiyor.

İş yüklerini çökertme ihtimali, AI-özellikli ekipler daha fazla iş ve daha fazla şirket sunarken bile daha az genç bankacıya ihtiyaç duyulabileceği anlamına geliyor, Contry Wall Street yöneticilerine göre, samimi düşüncelerini sağlamak için anonimlik durumu hakkında konuşan çeşitli firmalarda.

Ancak bu yeni, neredeyse büyülü teknolojinin tam değerini elde etmek için, bu sadece araçlarla ilgili değil: çalışanların ve departmanların nasıl düzenlendiğine ilişkin değişiklikler gerekebilir.

Büyük bir yatırım bankasında tartışılan bir teklif, genç bankacıların üst düzey yöneticilere mevcut 6-1'den 4-1'den oranını azaltmaktır. Yeni rejimde, bu genç bankacıların yarısı daha ucuz emekli şehirlerden çalışıyor olacak, diyor Bengaluru, Hindistan ve Buenos Aires, Arjantin, pahalı New York'ta kümelenmek yerine.

Yapay zeka ile çalışan genç bankacılar daha sonra batonu bir zaman diliminden diğerine geçirerek günün her saatinde vardiyalarda anlaşmalar üzerinde çalışabilirler.

Yöneticiler, bordroda daha az bankacı ile yatırım bankacılığının maliyet yapısının düşeceğini söyledi.

Waldron'a göre, her farklı iş için ısmarlama otomasyon araçlarının yapılması gereken önceki nesil teknolojilerin aksine, LLM Suite tüccarlardan servet yöneticilerine ve risk memurlarına kadar hepsine hizmet verebilir.

İşçiler için çıkarımlar derindir. AI, bazı işçileri güçlendirecek ve onlara daha fazla zaman verecek ve bunları AI ajanlarından oluşan bir ekibin merkezine konumlandıracak. Diğerleri, artık insan müdahalesini gerektirmeyen süreçleri ele geçiren AI tarafından yerinden edilecektir.

Bu değişim, doğrudan müşterilerle çalışanları destekliyor – zengin yatırımcılardan oluşan özel bir bankacı, finansman ve emeklilik yöneticilerini koruyan tüccarlar veya Fortune 500 CEO'ları ile ilişkileri olan yatırım bankacılarını.

Yeni roller bulma riski olanlar arasında esas olarak hesaplar kurma, sahtekarlık tespiti veya işleme işlemleri gibi çirkin süreçlerle uğraşan operasyonlar ve destek personeli bulunmaktadır.

Mayıs ayında JPMorgan'ın tüketici bankacılığı şefi yatırımcılara yapay zeka konuşlandırması sayesinde operasyon personelinin önümüzdeki beş yıl içinde en az% 10 düşeceğini söyledi.

Waldron, “Bir AI dünyasında hala üstte müşterilerle yöneten ve ilişkileri olan insanlara sahip olacaksınız, ancak altındaki süreçlerin çoğu şimdi AI sistemleri tarafından yapılıyor.” Dedi.

Ama yine de bu geleceğin nasıl ortaya çıkacağı konusunda yazılmamış; Şirketler, yarattığı yeni roller için onları yeniden eğiterek AI'dan etkilenen işçileri tutacak mı? Yoksa bordrolarını kesmeyi tercih edecekler mi?

Waldron, “Şüphesiz, AI teknolojisinin işgücünün inşasında değişiklikler olacak.” Dedi. “Bu kesin, ama bence bu değişikliklerin tam olarak nasıl görüneceği belirsiz.”

Daha geniş bir şekilde Waldron, işçilerin raporların veya yazılım güncellemelerinin yaratıcısı olmaktan veya terminolojisindeki “yapımcılardan”, “dama” ya da bu işi yapan AI ajanlarının yöneticilerine geçeceğini söyledi.

Banka başka bir sınıra yaklaşıyor: Yakında üretken AI'nın doğrudan müşterilerle etkileşime girmesine izin vereceğini söyledi. JPMorgan, daha gelişmiş sürümleri piyasaya sürmeden önce bir kullanıcı için bilgi çıkarmasına izin vermek gibi sınırlı durumlarla başlayacağını söyledi.

AI ticaretinin bir demleme balonu olduğuna dair piyasa endişelerine rağmen, kurumsal müşteriler, yakında benimsemeye başlamazlarsa, AI çevresindeki konular hakkında tavsiyelerde bulunan bir Debevoise & Plimpton ortağı Avi Gesser, yakında geride kalacaklar ve pay kaybedeceklerinden daha fazla endişeleniyorlar.

“İnsanlar bu araçların neler yapabileceğini görmeye başlıyor,” dedi Gesser. “Onlar bir tür, 'Vay canına, iş akışını doğru alırsanız, düzgün bir şekilde uyguluyorsanız ve doğru korkuluklara sahip olursanız, bunun size nasıl çok zaman ve çok para kazandıracağını ve daha iyi bir ürün sunacağını görebiliyordum.”