Çalışma mantığını anlıyorum. Mali organize suç beklemez. Bir dönüş dakikalar içinde üç yargı bölgesini geçebilir. Hiçbir ciddi kara para aklama karşıtı sistem, bir hakimin zamanında imza atmasına bağlı olamaz. Karar, FATF tavsiyeleriyle tutarlıdır ve gerçek bir açığı kapatmaktadır. 2018 ile 2025 yılları arasında, önceki kriterler, kanıtlar kapsamlı bir şekilde analiz edilmeden çözülen korumalar yoluyla 32.000 milyon pesodan fazla hesaptaki blokenin kaldırılmasına izin veriyordu.
Beni endişelendiren ve her yöneticiyi, bankacıyı ve yatırımcıyı endişelendirmesi gereken şey, kararın tanımlamadığı şeylerdir. Kanun tam olarak neyin yeterli delil teşkil ettiğini belirlememektedir. 2025'te yeniden düzenlenen koruma, artık derhal askıya alınmasına izin vermiyor, dolayısıyla süreç çözülene kadar ablukanın bir veya iki yıl daha sürdürülmesi mümkün. İspat yükü tersine dönmüştür ve kaynaklarının yasallığını kanıtlaması gereken taraf, aksini kanıtlayan otorite değil, etkilenen taraftır. Ve adli kontrol geldiğinde zarardan sonra gelir.
Uluslararası piyasaların okuduğu sinyal. Meksika doğrudan yatırım için Brezilya, Kolombiya, Vietnam ve Polonya ile rekabet ediyor. Yatırımcılar için önemli olan fark, engelleme gücünün var olup olmadığı değil (bu ülkelerin hepsinde var), bunun keyfi kullanımını önleyecek güvenilir kurumsal dengeleyicilerin olup olmadığıdır. Yabancı muhabir bankalar açısından karar, aynı derecede makul iki şekilde okunabilir: Meksika'nın, küresel mevzuat uyumluluğunu destekleyen kara para aklama karşıtı duruşunu sertleştirdiğinin bir işareti olarak; veya bir piyasa ekonomisinde beklenen kontroller olmaksızın Yürütmenin finansal sistem üzerindeki gücünün genişletilmesi olarak. Hakim olan okuma, bu gücün uygulandığı ilk durumlara ve bunların açıklandığı şeffaflığa bağlı olacaktır.
Anayasa tartışması ne olursa olsun, operasyonel gerçeklik çoktan değişti. Meksika'da faaliyet gösteren her şirketin risk matrislerini güncellemesi ve uyumluluk programlarını gözden geçirmesi gerekiyor. Bankaların etkilenen müşterilere yönelik bildirim ve dikkat konusunda açık protokollere ihtiyacı var. Bir blokaj kurumsal hesap sahiplerinizden birini etkilediğinde, kurumsal itibarınız tehlikeye girecektir.
Bir yanıt yazın