“Satışlar kibirdir, kâr bir gerçektir, ancak nakit akışı netliktir.” Bugün bu atasözü, Hindistan'ın mikro, küçük ve orta ölçekli şirketlerine (MSMES) maruz kalan merkezi finansal ikilemi kapsamaktadır. Ülke genelinde şirketler artan satış ve etkileyici karlarla övünür, ancak birçoğunun ödeme tedarikçileri, çalışanların maaşları ve kira gibi temel yükümlülükleri karşılamakta zorlukları vardır. Güçlü gerçek şu ki, fark edilirse de, manşetlerin günlük operasyonu sürdürmek için likidite olmadığında çok az anlam ifade etmektedir. Satışlar yabancıları etkileyebilir ve raporlardaki karlar sağlıklı görünebilirken, hayatta kalma eldeki nakit ile belirlenir.
Büyüme yanılsaması her yerde mevcuttur. Bir MSME rapor edebilir £Aylık satışlarda 50 lakh ve £7,5 lakh bir galibiyette, ama eğer £20 lakh ödenmemiş müşterilere bağlı kalır ve başka bir £15 lakh stokta, işletmeye etkili bir şekilde nakit sağlanır. Mükemmel tedarikçi ödemeleri daha fazla baskıyı artırır ve ölçeklendirmeyi ve genişlemeyi önleyen bir finansal darboğaz oluşturur. Bu dengesizlik, bu kadar çok KKME'nin meşgul görünmesinin, büyüme bildirmesinin ve yine de belirli bir aşamanın ötesinde ilerleme kaydetmemesinin nedenidir. Gerçekten önemli olan değişkeni kontrol etmeden satışları takip ediyorlar: likidite.
Sonuçlar hemen ve amansızdır. Açık netlik olmadan, MSME sahipleri günlük bir yangınla mücadele döngüsüne zorlanırlar. Bunun yerine, stratejik büyümenin planlanması için harcanabilecek zaman, geç ödemeleri avlayarak, öfkeli tedarikçileri yöneterek, maaş beyanını yerine getirerek ve fazla envanterle uğraşarak tüketilir. Şirket çalışmaya devam ediyor, ancak ileri planlama ve inovasyon yatırımları Haberin Detaylarıa yönlendiriliyor. Zamanla, bu reaktif yönetim türü bir standart haline gelir, böylece şirketler büyümeyi baskılayan tekrarlayan bir döngüye takılırlar.
Bu zorlukla başa çıkmak acımasız dürüstlükle başlar. Şirketler geçici olarak satış ve karı bir kenara bırakmalı ve gerçek para hareketine odaklanmalıdır. Hesap her ay ne kadar nakit giriyor? Derhal sona ermek zorunda ne kadar? Müşteriler üç ay boyunca ödemeleri geciktirirse şirket ne kadar hayatta kalabilir? Bu likidite anlayışı – yükümlülükleri belirli bir zamanda yerine getirme yeteneği – sürdürülebilir büyümenin kurulduğu temeldir. Onlar olmadan, genişleme planları aslında bir kumar.
Borçlanma bir tasma sağlayabilir, ancak yalnızca stratejik olarak gerçekleştirilirse. Yalnızca gecikmiş faturalar yaratan veya operasyonel kayıpları telafi eden krediler, bunu hafifletmek yerine baskıyı şiddetlendirir. Tersine, gerçek büyüme fırsatlarını kullanmak için borç almak bir şirketin yörüngesini değiştirebilir. MSMES, borçları kabul etmeden önce üç temel faktörü değerlendirmelidir: zaman, amaç ve miktar. Krediler ancak açık bir şans varsa, akıl yürütme spesifik ve ölçülebilir olmalı ve fonlar gerçekten ihtiyaç duyulan ve onaylanmayanlarla sınırlı olmalıdır.
Where -Framework borçlanmaya disiplinli bir yaklaşım sunar: Planın hassasiyetle nasıl kullanılacağını, yatırım getirisini izlemek ve geri ödeme için açık bir çıkış stratejisi belirlemek için fonların neden gerekli olduğunu tanımlayın. Bu metodoloji, kredilerin yükümlülüklerden ziyade büyüme geliri olarak hareket etmesini sağlar ve şirketlerin kredileri finansal kötü yönetim için bir kaldırım olarak değil, genişleme aracı olarak kullanmasını sağlar.
Bankaların halk anılarının aksine bankalar, tutarlı bir nakit akışı gösteren, kesin kayıtları koruyan ve net geri ödeme stratejilerini temsil eden KSME'lere ödül vermek istiyor. Bu kriterleri karşılayan şirketler daha hızlı izinlerden, daha iyi koşullardan ve finansal kurumlarla daha güçlü bir ilişkiden yararlanır. Başarılı bir şekilde ölçeklendirilen MSMES ile savaşanlar arasındaki fark nadiren ciro veya kârda. Disiplinli nakit yönetimi, ihtiyatlı borçlanma ve proaktif finansal planlamada yer almaktadır.
Sonuçta, satışlar bir başarı yanılsamasına yol açabilir ve kâr kağıt üzerinde sağlıklı görünebilir, ancak nakit akışı hayatta kalmayı belirler. Likidite ile başa çıkan MSME sahipleri, esnekliği, güven ve sürdürülebilir büyümeyi etkili bir şekilde teşvik ederler. Satışları açıklığa kavuşturanlar krizden gecikmiş bir ödeme olmaya devam ediyor. Yüksek satışları kutlamak caziptir, ancak bir temel olarak nakit akışı olmadan böyle bir başarı kırılgandır. Gerçek iş hayatı, rapor edilen rakamlara değil, yükümlülükleri yerine getirme, fırsatlara yatırım yapma ve mali zorlukları öngörü ve disiplin ile kontrol etme yeteneğine dayanmaktadır.
Marjların dar ve operasyonel riskler olduğu rekabetçi bir pazarda, nakit akışının netliği gelişme ve sadece hayatta kalma arasındaki farktır. Bu gerçeği içselleştiren, stratejik borçlanmayı üstlenen ve disiplinli finansal uygulamaları uygulayan MSMES, kağıt üzerindeki karı gerçekte kalıcı başarıya dönüştürmek için en iyi konumlandırılabilir. Mesaj basit ama önemlidir: satışlar başarılı görünebilir, ancak sonuçta gerçekten olup olmadığına karar veren nakit akışıdır.
Bu makale Rupyaapaisa.com'un kurucusu Mukesh Pandey tarafından yazılmıştır.
Bir yanıt yazın