Şirketler genellikle bu hizmetleri doğrudan maaş bordrosundan düşebilecek çalışanlarına da sunmaktadır. Tröstler veya bireyler de bunu alışkanlıkla veya kişisel olarak yaparlar.
Finansal kurum olmayan kişi ve kuruluşlar söz konusu olduğunda SAT, bunların Hassas Faaliyetler olarak kabul edilmesi veya operasyonları sırasında yasa dışı kaynaklardan para almaya yatkın olması nedeniyle işlerini ve ulusal ekonomiyi korumak için bir dizi eylemde bulunmalarını gerektirir.
Bu nedenle aşağıdaki önlemleri talep edin.
Krediler ve krediler SAT'ın gözetiminde
SAT, finansal kuruluşlar dışındaki kişiler tarafından karşılıklı veya garantili operasyonların alışılagelmiş veya mesleki teklifini veya garantili veya garantisiz kredi veya kredi verilmesini Hassas Faaliyet olarak kabul eder.
Yani bankalar, sofomlar, socap veya sofiposlar tarafından yürütülmüyor.
Yani finansal olmayan kuruluşların gerçekleştirdiği her işlem kimlik tespitine tabidir. Kendilerini bu işe adayanların, Kara Para Aklamayı Önleme Portal Sistemine (SPLD) Hassas Faaliyet “MUTUO, KREDİLER VEYA KREDİLER” kapsamında kaydolma zorunluluğu vardır.
Kayıt olmanın yanı sıra, operasyon yetkilisine düzenli olarak rapor vermeleri ve bir eylem veya operasyonun UMA'nın günlük değerinin 1.605 katına eşit veya daha fazla olması durumunda özel bildirimde bulunmaları gerekir.
2026'da UMA'nın değeri 117,31, yani ihbar tutarı 188.282,5 peso.
Tüketicileri nasıl etkiliyor?
Kayıt ve bildirim yükümlülüğü krediyi, krediyi veya işlemi verenlerde olsa da, bunu yaparken hizmeti talep edenler hakkında bilgi paylaşabilirler.
Kurallara göre SAT, işlem yürüttükleri kullanıcı veya müşterilerin doğrudan tanımlanmasını ve bilinmesini, dolayısıyla kimliğin belgelere ve diğer resmi tanınma araçlarına dayalı olarak doğrulanması gerektiğini gerektirmektedir.
Müşterinin tüzel kişi, tröst veya başka bir tüzel kişi olması durumunda, belgeler ve diğer kimlik belirleme araçları, kontrolü elinde bulunduran lehdardan veya temsilcisinden toplanmalıdır.
Bu durumda, bu finansal hizmetlere adanmış şirketler veya kişiler aşağıdakileri oluşturma yükümlülüğüne sahiptir: benzersiz dosyalar müşteri başına ve onları en az 10 yıl boyunca koruyunve işlemi onaylayan bir sertifika oluşturmanın yanı sıra.
Bunlar diğer kurumlarda yapılanlarla alakasız işlemler değil. SAT, araç doğrulamasının bir parçası olarak bunu gerektirir.
Bir yanıt yazın