Haryana Başbakanı Nayab Singh Saini ve Hindistan Merkez Bankası (RBI) Başkanı Sanjay Malhotra Pazartesi günü, iddia edilen suçlamanın ardından paranın güvende olduğuna dair güvence verdi ₹IDFC First Bank'ta eyalet hükümeti hesaplarını içeren ₹ 590 crore değerinde dolandırıcılık ortaya çıkarıldı.
CM Saini, Chandigarh'daki Vidhan Sabha'ya, IDFC First Bank davasında yer alan paranın “kesinlikle geri geleceğini” söyledi. PTI haber ajansının bildirdiğine göre kendisi ayrıca Meclis'e konunun Yolsuzlukla Mücadele Bürosu (ACB) ve Teyakkuz Departmanı'na devredildiğini bildirdi.
Ayrıca IDFC First Bank'ın Hindistan Menkul Kıymetler ve Borsa Kurulu (SEBI) ile iletişime geçtiğini ve usulsüzlüklerden bir çalışanın sorumlu olduğunu iddia ettiğini belirtti.
Yeni Delhi'de RBI Başkanı Sanjay Malhotra, merkez bankasının olayla ilgili “gelişmeleri izlediğini” söyledi ancak halka “sistemik bir sorun olmadığı” konusunda güvence verdi. Dolandırıcılık faaliyetinin belirli bir hesap grubuyla sınırlı olduğunu ve ulusal bankacılık sisteminde daha geniş bir kusura işaret etmediğini açıkça belirtti.
RBI açıklaması, IDFC First Bank'ın Pazar günü Chandigarh şubesinde bulunan usulsüzlükleri bildiren bir açıklamanın ardından geldi.
Nub'dan ₹590 crore soru
Raporlara göre, iddia edilen dolandırıcılık ilk olarak Haryana'daki bir devlet kurumunun Chandigarh'daki IDFC First Bank şubesindeki hesabını kapatma ve bakiyeyi başka bir kuruma aktarma talebinde bulunmasıyla ortaya çıktı.
Hindustan Times'ın bildirdiği gibi banka, bakanlığın bildirdiği bakiye ile hesapta tutulan gerçek fonlar arasında önemli bir fark buldu.
Bankanın ilk değerlendirmeleri bir eksiklik ortaya çıkardı ₹490 crore. Borç veren tarafından yapılan daha fazla dahili kontrol, bir başkasını ortaya çıkardı ₹Tahmini toplam tutarsızlık olan 100 crore düzensizlik ₹590 crore.”>yaklaşık ₹590 crore.
HT'nin bildirdiğine göre, bankanın Ulusal Menkul Kıymetler Borsası (NSE) ve Bombay Menkul Kıymetler Borsası'na (BSE) yaptığı düzenleyici başvurularda, bu düzensizliklerin hükümete bağlı belirli bir grup hesapla sınırlı olduğu ve diğer şube müşterileri üzerinde hiçbir etkisi olmadığı belirtildi.
“Dolandırıcılık” nasıl yapıldı?
PTI'nin haberine göre, iddia edilen dolandırıcılığın mekanizması IDFC First Bank Genel Müdürü ve CEO'su V Vaidyanathan tarafından yatırımcılarla yapılan bir konferans görüşmesi sırasında ayrıntılı olarak açıklandı. Vaidyanathan, olayı banka yetkililerinin ve dış tarafların göz yumduğu bir “çalışan dolandırıcılığı” vakası olarak nitelendirdi. Dolandırıcılık faaliyetlerinde çekler de dahil olmak üzere fiziksel işlemlerin kullanıldığı belirtildi.
CEO, bankanın dahili “parmak izlerinin” ve verilerinin açıkça dış kuruluşların olaya dahil olduğuna işaret ettiğini belirtti. Kendisi, banka yönetiminin şu anda üst yönetimin olaya karıştığı yönünde herhangi bir kanıt bulamadığını da sözlerine ekledi.
Önceki eylem ve tepki
Haryana hükümetinin usulsüzlükleri fark ettikten sonra derhal idari işlem başlattığı bildirildi. 18 Şubat'ta devlet maliye departmanı, IDFC First Bank ve AU Small Finance Bank'ın yetkilerinin derhal geçerli olmak üzere iptal edilmesi yönünde talimat yayınladı. Bu talimatlar, sorumlu ek genel sekreter tarafından yayınlandı ve tüm bakanlıklara, kurullara ve kamu sektörü kuruluşlarına iki bankayla tüm ilişkileri durdurmaları yönünde talimat verdi.
Finans departmanının ilk talimatlarında hareketin nedeni belirtilmese de Saini, toplantıda işten çıkarmanın ortaya çıkan dolandırıcılığa doğrudan bir yanıt olduğunu doğruladı.
IDFC First Bank, dolandırıcılık işlemlerine karıştığından şüphelenilen dört yetkiliyi görevden aldı. Banka ayrıca resmi bir polis şikayetinde bulundu ve bankacılık düzenleyicisine bilgi verdi. Objektif bir soruşturma sağlamak için bankanın adli denetim yürütmek üzere bağımsız bir dış kurum kiraladığı belirtildi.
Bankanın düzenleyici dosyasında denetçilerinin tutarsızlıklar konusunda bilgilendirildiği belirtiliyor. Yönetim kurulunun dolandırıcılık izleme ve takipten sorumlu özel komitesi de dahil olmak üzere iç gözetim komitelerinin 20 Şubat'ta toplandığı, ardından 21 Şubat'ta denetim komitesi ve yönetim kurulu toplantılarının yapıldığı belirtildi.
Dolandırıcılık iddiasının açığa çıkması, IDFC First Bank'ın hisselerinin satılmasıyla borsa üzerinde anında etki yarattı. Pazartesi günü yaklaşık %20 düşerek alt devre limitine ulaştı. ₹BSE'de 66,85. Eyalet hükümetinin iptal emrinde de adı geçen AU Small Finance Bank'ın hisseleri %7,6 düşüşle gün içi en düşük seviyesine geriledi. ₹950.50.
Sorumluluk için siyasi talepler
Sorun, Pazartesi günü Haryana Meclisi'nde bir tartışma konusu haline geldi; burada Muhalefet Lideri ve Kongre Milletvekili Bhupinder Hooda, hükümet fonlarının güvenliği konusundaki endişelerini dile getirdi. Hooda, bankanın usulsüzlükleri tespit etmesine rağmen hükümetin ulusal hazineyi korumak için alınan önlemlere ilişkin tam bir rapor sunması gerektiğine dikkat çekti.
Muhalefete yanıt veren Saini, eyalet hükümetinin soruşturmasının şeffaf bir şekilde yürütüleceğini yineledi. Yetkili, Eyalet Ceza Soruşturma Dairesi'nin konuyu ACB ile birlikte araştırdığını doğruladı. Saini üyelere, hükümetin konuyu hafife almayacağı ve olaya karışan herhangi bir çalışanın katı sonuçlarla karşılaşacağı konusunda güvence verdi.
Bir yanıt yazın