Müşteriler için Vergi Sezonu Retrospektifi

Birçok müşteri bana vergi mevsiminde yaşadıkları bir sorunun her şeyi bir araya getirmek olduğunu ve daha iyi organize olmayı dilediklerini söylüyor. Daha iyi organize olmanın ve aynı zamanda vergi ve mali durumunuz hakkında daha bilinçli olmanın bazı kolay yollarını burada bulabilirsiniz.

Vergi Verilerini Toplayın

Vergi bilgileri yalnızca 1099'ları, K-1'leri, W-2'leri ve ihtiyacınız olan diğer tüm verileri aldığınız dosyalama sezonunda değil, tüm yıl boyunca karşınıza çıkar. Vergiyle ilgili tüm bilgileri geldiği anda koymak için bir dosya klasörü, zarf veya kutu oluşturun. Ayrıca, dijital veriler için bilgisayarınızda bir klasör oluşturun. Masanızın yanına tepsi koymayın; bu bilgilerin gizli kalmasını istiyorsunuz. Bilgi alındıkça veya ortaya çıktıkça onu oraya koyun. Bu, hayır kurumu katkısı onay mektuplarını, maruz kaldığınız ve vergiden düşülebilecek veya vergi hazırlayıcınıza belirtmeniz gereken olağandışı harcamaları, kullanım vergisi ödemek zorunda kalacağınız satın alımlara ilişkin faturaları, imzaladığınız istihdam veya diğer sözleşmeleri, aldığınız tazminat yardımlarını içermelidir. veya yıl içinde size tanınan kısıtlı hisse senedi veya hisse senedi opsiyonları. Ayrıca imzaladığınız yararlanıcı formlarının isimlerini de ekleyin. Ayrıca, işverenlere sağladığınız W-4 formlarının ve bağımsız yüklenici anlaşmalarının kopyalarını da ekleyin.

Devam eden veya kalıcı nitelikteki herhangi bir şey, vergi beyannameniz tamamlanıp dosyalandıktan sonra daha kalıcı bir dosyaya aktarılabilir. İadenizi hazırlarken tüm yeni belgelerinizi bir arada bulundurmak hafızanızı canlandırabilir ve vergi avantajı sağlayabilir.

Ayrıca tahmini vergi makbuzlarınızı ve ileriye dönük vergi bilgilerinizi de burada tutabilirsiniz. Örnekler arasında, özellikle yedek hisseleri beklenenden daha uzun bir süre elinizde tuttuğunuz durumlarda, rapor edilmeyen yıkama satış işlemleri, miras aldığınız veya hediye olarak aldığınız menkul kıymetlerin maliyet esası, geleneksel IRA'ya indirilemeyen katkılar veya IRA'daki önemli iyileştirmeler için makbuzlar sayılabilir. senin ikametgahın.

İadeniz yapıldığında, tüm belgelerinizi bir kutuya veya zarfa koyun ve üzerine “15 Nisan 2027 Sonrasına Kadar Atmayın” veya iadenizi sunduğunuz tarihten 3 yıl sonraki herhangi bir tarihi işaretleyin. orijinal vade tarihi. Aynısını dijital dosyalar için de yapın.

Hesapları Birleştir

Birden fazla aracılık hesabınız varsa, bunları tek bir aracı kurumda birleştirmeyi düşünün. Bu, “evrak işlerini” ve vergi raporlama formlarını azaltır. Ayrıca hesaplarınızı ve portföyünüzü gözden geçirmeniz için size tek bakışlı bir ekran da verebilir. Halen bireysel hisse senetleriniz varsa bunları aracılık hesabınıza aktarın. DRIP hesaplarınız varsa, şirketlerin çoğu artık temettüleri yeniden yatırırken bir ücret talep ediyor. Hisseleri komisyoncunuza devrederek bu hesapları sonlandırmak, vergi raporlamanızı, ek yazışmaları (posta veya dijital yoluyla) ve bu ek ücretleri basitleştirecektir.

Doğrudan Yazışma

Bir aracı kurum hesabınız olduğunda, yatırım yaptığınız şirketlerden yine doğrudan yazışmalar (ve bazen telefon çağrıları) alacaksınız. Brokerınızın artık şirketlere bilgilerinizi (kağıtsız kalırsınız) ve telefon numaralarını vermemesini talep edebilirsiniz. Bu, fazladan yazışmaları ortadan kaldıracak, ancak aynı zamanda üç aylık ve yıllık raporları da ortadan kaldıracaktır. Bu mali raporlara güveniyorsanız bu talepte bulunmayın. Yalnızca yıllık raporları okuyorsanız, 10-K'ları hazır olduklarında indirebilirsiniz. Hiçbir şey mükemmel değildir; sadece bunu kendiniz için mümkün olduğunca az rahatsız edici hale getirin.

Yıl Boyu Vergi ve Finansal Planlama

Vergiler yılda bir kez yönetilmemelidir. Bir öneri, hazırlayıcınızın size 3 veya 4 yıllık vergi beyannamesi karşılaştırmasını içeren bir çalışma sayfası göndermesini ve bunu düzenli aralıklarla gözden geçirmesini sağlamaktır. Diğer bir öneri ise, vergi tasarruf potansiyelini veya finansal ve yatırım planlama önerilerini tartışan, satır satır incelemeye hazırlayan kişi için her iki yılda bir, yavaş bir zamanda bir toplantı düzenlemektir. Vergi beyannameniz zengin bir bilgi kaynağıdır ve mali işlerinizin çoğunun harika bir özetidir. Bu toplantıya emeklilik hesaplarınızın bir incelemesini ekleyin, hedeflerinizi ekleyin ve bu hedeflere ulaşma hedefinde olup olmadığınızı belirlemeye çalışın. Bu normal hizmetlerin bir parçası değildir, dolayısıyla maliyetin ne olacağını önceden sorun. Bu toplantılar maliyetin çok üzerinde değer yaratıyor, bu yüzden yılda iki kez yapmayı atlamayın.

Genel Duygular

Artık vergi mevsimi ve bununla ilgili hissettiğiniz telaş veya endişe sona erdiğine göre, tüm deneyimi geriye dönük olarak değerlendirin. Organizasyonunuza ve hazırlığınıza, hazırlayıcınızla olan etkileşiminize, sonuçlara ve tüm durum hakkında ne hissettiğinize bakın. Eğer kendinizi iyi hissediyorsanız ve vergi ve mali durumunuz güvendeyse, o zaman sizin için iyi olur ve övgüye layıksınız. Kendinize bir dondurma sodası ısmarlayın! Ancak, eğer bu şekilde hissetmiyorsanız o zaman bu iyi hissi alabilmeniz için ne gibi değişiklikler yapmanız gerektiğini düşünün.

Bu ciddi bir şeydir ve ciddi bir tedavi ve değerlendirme gerektirir. Değişikliklerin uygun olduğunu düşünüyorsanız bu konuda bir şeyler yapın. Her durumda, önerdiğim bazı değişiklikleri yapmak bazı rahatsızlıkları ortadan kaldırabilir.

Müşteriler için Vergi Sonrası Sezon Retrospektifi ilk olarak Withum'da yayınlandı.