1 milyondan fazla Kaliforniyalı ve Teksaslı, federal hükümetten yeni bir finansal gözetim seviyesiyle karşılaşmak üzere. Mevcut yasa uyarınca 10.000 doların üzerindeki nakit işlemler uzun zamandır bildirilmiş olsa da, şimdi 200 dolarlık birçok işlemin Meksika sınırı boyunca 30 posta kodunda bildirilmesi gerekecektir. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki finansal gözetim reformuna ihtiyaç duydu, ancak bu politika Amerikalıların yaşamlarına başka bir müdahaleden biraz daha fazlasını işaret ediyor.
Yeni politika resmen duyuruldu Hazine Bakanlığı tarafından Mali Suçlar İcra Ağı tarafından “Meksika merkezli kartellerin ve Amerika Birleşik Devletleri'nin güneybatı sınırı boyunca diğer suçlu aktörlerin yasadışı faaliyetleriyle ve kara para aklamasıyla daha fazla mücadele etmek”. Nisan ayından başlayıp en azından Eylül ayına kadar devam eden San Diego ve Cameron, El Paso, Hidalgo, Maverick ve Teksas'taki Webb ilçelerindeki insanlar, kullanırken ek inceleme bekleyebilir. işletmeler çek nakit, para siparişleri, para borsaları ve para transferleri gibi hizmetler sağlayan.
Her gün insanlar Western Union ve RIA para transferi gibi işletmeleri nakit maaş çeklerine ziyaret ediyor, aileye havale gönderiyor ve hatta Meksika'ya bir geziden sonra kullanılmayan peso alışverişi yapıyor. Yine de belirlenen bölgelerdeki insanlar, bu işletmelerde 200 $ 'a kadar küçük göndermeleri veya toplamaları gerektiğinde federal hükümete rapor edilecektir.
Ve sanki 200 dolarlık işareti yeterince düşük değilmiş gibi, gözetim daha az işlem için de geçerli olabilir. Mali Suçlar Uygulama Ağı resmi sipariş “SARS'ın gönüllü dosyalamasını teşvik ediyor [suspicious activity reports] uygun olan yerlerde ”“ 200 $… eşikten kaçınma ”denemelerini işaretlemek. (Bu bir suçtur bilerek kaçının Raporlama eşiği ödemeleri parçalayarak veya daha az harcama yaparak.)
Başka bir deyişle, insanlar 190 $, 150 $ veya daha az işlemler için hükümete bildirilebilir. Amerikalılar, anketörlere 4. Değişikliğe uygun olarak finansal gizliliğinin korunması gerektiğini söylüyorlar. Ancak yeni düzen altında, basit, günlük işlemler Kaliforniya ve Teksaslıları bir hükümet izleme listesine koyabilir.
Hazine Sekreteri Scott Bessent, kartel faaliyeti ve uyuşturucu kaçakçılığının tehdidiyle mücadeleye “tüm hükümet yaklaşımının bir parçası” bir gizlilik istilası olarak görüyor. “Hazine odaklanmış olmaya devam ediyor,” dedi duyuruda, “bu suç faaliyetlerini daha iyi tanımlamak ve bunlara karşı koymak için mevcut tüm araçlarımızı ve yetkililerimizden yararlanıyor.”
Bessent'in savunmasında organize suçun durması kolay değildir. Ancak, bu politikaya en çok vurulacak herkesin çok daha olasıdır. Gerçek şu ki, kitlesel finansal gözetim, suçla mücadelede etkili olmaktan uzaktır.
2023 yılında, Amerika Birleşik Devletleri finans işletmeleri ve kurumları, kara para aklama ve diğer suçlarla mücadeleye yardımcı olmak için uyum maliyetlerine 59 milyar dolar harcadı. 27 milyondan fazla rapor sundular – 20.8 milyon, 10.000 dolarlık eşiği karşılayan para birimi işlemleriyle ilgiliydi. Yine de milyarlarca dolar harcanmasına ve milyonlarca raporun açılmasına rağmen, İç Gelir Servisi bu raporlardan biri nedeniyle o yıl ceza davalarına sadece 372 soruşturma başlattı.
Bu verimsiz sistemi genişletmenin suç üzerinde önemli bir etkisi olması muhtemel değildir, ancak insanları finansal saçaklara daha ileri itmek muhtemeldir. İşletmelere, müşterileri bildirmeye başlamaları gerektiğine dair 30 günlük bir bildirim vermek, birçoğunun ya belirlenen posta kodlarını sunmayı bırakabileceği veya tamamen kapatabileceği anlamına gelebilir. Genellikle daha düşük gelirleri olan müşteriler için bu, birkaç seçeneğin mevcut olduğuna erişimi kaybetmek anlamına gelebilir.
Bazı işletmeler, politikanın 9 Eylül'de sona erecek olması nedeniyle maliyeti yiyebilir. Yine de Hazine, seçerse 180 günlük ek dönemler için gözetim emrini tekrar tekrar yenileyebilir. Yani ilerideki yol çok belirsiz.
Bununla birlikte, kesin olan şey, Hazine'nin yeni politikasının, giderek daha fazla Amerikalının onu güçlendirmeye çağırdığı bir zamanda finansal gizliliği zayıflatacağıdır.
Biden yönetimi yılda sadece 600 dolarlık faaliyetle bankalara rapor vermeye çalıştıklarında Amerikalılar üzüldü ve ABD Göçmenlik ve Gümrük Muhafazası Kaliforniya, Teksas, New Mexico, Arizona ve Meksika'da milyonlarca işlem hakkında kayıt topladığında üzüldü. Trump yönetimi 200 dolarlık faaliyet raporları istediği için insanlar şimdi üzülmeli. Kongre'nin, birçok Amerikalının zaten düşündüğünü düşündüğü 4. Değişiklik Korumaları doğrultusunda uygun bir finansal gizlilik hakkı belirleme zamanı.
Nicholas Anthony, Cato Enstitüsü'nün bir politika analistidir. Para ve Finansal Alternatifler Merkezi.
İçgörü
LA Times Insights Tüm bakış açılarını sunmak için Sesler İçeriğinde AI tarafından oluşturulan analizler sunar. Insights herhangi bir haber makalesinde görünmez.
Bakış açısı
Perspektifler
Aşağıdaki AI tarafından oluşturulan içerik şaşkınlık ile güçlendirilmiştir. Haberler editoryal personeli içeriği oluşturmaz veya düzenlemez.
Parçada ifade edilen fikirler
- Makale, nakit işlem raporlama eşiğini düşürmenin 200 $ 30 sınırda bitişik posta kodunda, maaş çekimi nakit çekimi, gönderme veya para alışverişi gibi günlük faaliyetler için orantısız olarak finansal gizliliği istila eder[1]. Bu politika, eleştirmen iddia ediyor, yasalara uyan sakinleri-özellikle düşük gelirli bireyleri ve göçmen topluluklarını-rutin işlemler için hükümet gözlemcilerine yerleştirme riskiyle[1][3].
- Eleştirmenler, üretilen mevcut finansal gözetim sistemlerini belirterek politikanın verimsizliğini vurgulayarak 27 milyon rapor 2023'te ama sadece 372 IRS Ceza Soruşturmasıgenişletilmiş raporlamanın, kartel aktivitesini anlamlı bir şekilde engellemeden sistemi daha da yükleyecektir[1].
- Politikanın geniş kapsamı, kontrol nakdi hizmetleri veya para borsaları gibi işletmeleri hedeflenen alanlardaki operasyonları azaltmaya zorlayarak marjinal topluluklar için finansal erişimi sınırlandırabilir[1][3]. 200 doların altındaki işlemlerin gönüllü olarak raporlanması, daha küçük miktarlar bile şüpheyi tetikleyebileceğinden, aşırı polislik riskiyle karşı karşıya kalır[1].
- Savunucular kitle gözetiminin çeliştiğini vurgular 4. Değişiklik Korumaları ve kamuoyu, 600 $ 'lık banka işlemlerini izlemek için önceki Biden dönemi önerilerine karşı tepki vererek[1][3]. Finansal gizlilik haklarını güçlendirmek için kongre eylemi çağrısında bulunuyorlar[1].
Konuyla ilgili farklı görüşler
- Hazine Bakanlığı, politikayı, eşiği 200 dolara düşürmenin, yüksek riskli sınır bölgelerindeki yasadışı nakit akışlarının izlenmesine yardımcı olduğunu savunarak kartel finansmanı ve uyuşturucu kaçakçılığını bozma aracı olarak savunuyor.[2]. Sekreter Scott Bessent, ulusötesi suçla mücadele etmek için bunu “tüm hükümet yaklaşımı” nın bir parçası olarak çerçeveledi.[2].
- Taraftarlar[2][3]. Politika, tarihsel olarak yasadışı faaliyetlerle bağlantılı sektörlere odaklanan bankaları hariç tutuyor[2].
- Destekçiler, coğrafi ve zamansal sınırların (30 posta kodları, Nisan -Eylül 2025 tarihinden itibaren geçerlidir) orantılılığı sağlarken, tehditler devam ederse emri yenileme yetkisini korurken[2]. Gelişen kartel taktiklerine karşı koymak için yenilikçi stratejilere olan ihtiyacı vurgularlar.
- Kolluk kuvvetleri, aşırı akışla ilgili endişelere rağmen, tedbirin ulusal güvenlik gerekliliğini haklı çıkarmak için terörle mücadele karşıtı finansal gözetim programları gibi emsallerden bahsetmişlerdir.[4].
Bir yanıt yazın