Mali düzenleyici Bafin, kara para aklamanın önlenmesindeki muazzam eksiklikler nedeniyle Deutsche Bank'ı ciddi şekilde kınadı. Özel temsilcinin gönderilmesiyle en ağır silahlardan biri kullanıldı. Görev süresi artık sona eriyor ancak gerçek anlamda bir rahatlama için henüz çok erken.
21 Kasım 2023, Deutsche Bank ve patronu Christian Sewing için iyi bir gün değildi. Bunun nedeni, mali düzenleyici Bafin'in daha sonra Şubat ayında yayınladığı bir karardı. Bu yazıda yetkili makam, kara para aklamanın ve terörün finansmanının önlenmesindeki sürekli eksiklikleri eleştirdi ve emredildiği gibi “işlemlerin izlenmesine yönelik veri işleme sistemlerini” iyileştirmediği takdirde enstitüyü para cezasıyla tehdit etti. Bafin aynı zamanda atadığı özel temsilcinin görev süresini de uzattı.
Bonn otoritesi, denetim firması KPMG'yi Eylül 2018'de harici gözlemci olarak atamıştı. Tedbir, denetçilerin cephaneliğindeki en keskin kılıçlardan biri olarak kabul ediliyor. Denetleyici makam, yalnızca bir şirketin bunalmış olması veya şikayet ettiği eksiklikleri kendi inisiyatifiyle düzeltme konusunda isteksiz olması durumunda bu yola başvurur.
Bunu ilk kez Deutsche Bank'ta kullandı. Beş yıllık özel muameleden sonra bile enstitü görünüşe göre hala yeterli ilerleme kaydedememişti. Bu, Sewing için özellikle utanç vericiydi çünkü Nisan 2018'de göreve başladığında, denetleyici otoritelere olan sürekli öfkenin nihayet sona ermesi gerektiğini zaten açıklamıştı.
Bafin yakın zamanda Deutsche Bank'taki görev süresini bu yılın Ekim ayı sonuna kadar uzattı. Diğer firmalarda ise bu arada görevlendirilen özel temsilciler çok daha kısa bir süre sonra geri çekildi.
Ödeme hizmeti sağlayıcısı Unzer gibi neobank N26 da gözlemcilerini bir kez daha kaybetti. Her iki şirket de bunu rahatlıkla bildirdi. Şu ana kadar Deutsche Bank'tan konuyla ilgili hiçbir haber alınmadı. Enstitü sorulduğunda bile yorum yapmak istemedi ve Bafin'in de yorum yapmak istemediğini ifade etti.
KPMG'nin görev süresinin sonu
Ancak Sewing'in lehine bir karar verildi. Mali çevrelere göre KPMG'nin görev süresi aslında Ekim ayı sonunda sona erdi.
Deutsche Bank'ın başkanı bunu rahatlıkla fark etmiş olmalı. Bu yüzden uzmanları arkalarına yaslanamıyor.
Kısa bir süre önce sorumlu Bafin İcra Direktörü Birgit Rodolphe, enstitülere “organize suçun cankurtaran halatı” olarak tanımladığı kara para aklamayla mücadelede çabalarını artırma çağrısında bulundu.
Ve diğer yerlerde özel muamele şimdilik devam ediyor. Postbank'ın Deutsche Bank'ın BT sistemlerine entegrasyonunda yaşanan büyük teknik sorunlar nedeniyle, denetim otoritesi geçen sonbaharda ikinci bir temsilci atadı.
Tüketicinin korunması adına şirket, müşterilerden gelen siparişlerin makul bir süre içinde işleme alınmasını sağlamalıdır. Etkilenenlerin şikayetlerinin sayısı normale dönse de hâlâ devam ediyor. Bafin görev süresinin sona ermesi için bir tarih vermedi.
Cornelius Welp Frankfurt'ta iş muhabiridir. Hakkında yazıyor Bankalar, Sigorta Ve Finansal yatırımcılar Ve İzlemek.
Bir yanıt yazın