X kuşağı Y kuşağı aile ofislerinde nasıl yenilikler yapıyor?

Zenginlik asası genç nesillere miras kaldığından, varlıklı ailelerin mirasçıları, geleneksel olarak yekpare aile ofisini daha yenilikçi, değere dayalı yatırımlar için kullanarak dünyada yaratmayı amaçladıkları etkide daha aktif bir rol üstleniyorlar.

Araştırma ve danışmanlık firması Cerulli Associates'in Aralık ayı raporuna göre, Amerika Birleşik Devletleri'nde 2048 yılına kadar 100 trilyon doların üzerinde bir miktarın eski nesillerden onların mirasçılarına aktarılacağı tahmin edildiğinden, büyük servet transferi tüm hızıyla devam ediyor.

Küresel göç platformu Multipolitan'ın CEO'su Nirbhay Handa, Haberlerin'e şunları söyledi: “Nesiller arası büyük bir servet aktarımı var, ancak bebek patlaması kuşağının tercihleri ​​Y kuşağının tercihlerinden tamamen farklı.”

Handa, “Artık kâr ve ilerlemenin el ele gitmesi gerektiğine gerçekten inanan genç bir nesile sahipsiniz” dedi.

Rapora göre, Y kuşağı (27 ila 42 yaş arası) ve X Kuşağı (43 ila 58 yaş arası) servet transferinden en büyük yararlananlar olacak ve 2024 ila 2048 arasında yaklaşık 85 trilyon dolar miras almaları bekleniyor.

Z kuşağı ve daha genç nesillerin (27 yaş ve altı) 15 trilyon dolardan fazla miras alması bekleniyor.

Rapora göre, servet transferinin çoğunluğunun yüksek net değere sahip (HNW) ve ultra yüksek net değere sahip (UNHW) ailelerden geleceği ve bunların birlikte tüm hanelerin yaklaşık %2'sini oluşturduğu belirtiliyor. Bu ailelerin transferlerin %50'sinden fazlasına, yani yaklaşık 62 trilyon dolara katkıda bulunması bekleniyor.

Bebek patlaması kuşağı ve daha eski nesillerle karşılaştırıldığında, “[younger generations] genelleme yaparsam parayla daha az motive oluyorlar ve çok daha fazlası [motivated by] INSEAD Seçkin Üyesi ve McKinsey and Company aile şirketi ve aile ofisi uzmanı Martin Roll şöyle konuştu: “Topluma katkıda bulunmak”. “Onlar ön pencereden dışarı bakıyorlar. [and ask]: 'Burada ne var? Zamanımızın büyük soruları nelerdir?'”

Handa, X kuşağı ve Y kuşağının toplumsal etkiyle ilgilendiğini, iklim değişikliği, çeşitlilik, sağlık ve sağlıklı yaşam ile jeopolitik çatışmalara karşı korunma gibi konuların akıllarda yer aldığını söyledi.

“Sürdürülebilirliğin ve tüm ÇSY anlatısının son derece sağlam olduğunu düşünüyorum [among younger generations]Multipolitan CEO'su ekledi: “Dolayısıyla fosil yakıtlara veya petrol ve gaza yatırım yapmakla ilgilenmiyor olabilirler, ancak Oatly veya Beyond Meat gibi bir şirkete yatırım yapmakla çok ilgileniyorlar” dedi Handa.

Handa, genç nesillerin yatırım tutumlarındaki bu değişimin zorunluluktan kaynaklandığını söyledi.

“İnsanlar savaşları görüyor, [they’re] İklim değişikliğinin etkisini gördükçe… dünyanın birçok yerinde içme suyu sıkıntısı var” diye açıkladı ve şöyle devam etti: “Bunun sonucunda bu nesil, kişisel değerleriyle uyumlu şeylere odaklanma konusunda daha kararlı hale geldi. “

“Zorluklar gerçek… evet, 60'lı ve 70'li yıllarda iklim hakkında konuşmuştuk, o zamanlar bunları Amerikan gazetelerinde bulursunuz, ancak bu biraz daha soyuttu. Şimdi gerçek. Fırtınalar geliyor, su baskını oluyor, kasırgalar daha sık oluyor… bu bunun kanıtı [and] görüyorlar” dedi Roll.

Bir diğer büyük değişim ise bazı aile ofislerinin yönetilme biçiminde görülebilir.

Handa, “Aile ofisleri fikri eskisine göre daha az katı… Aile Ofisleri inovasyon merkezleri haline geldi” dedi. Dijitalleşme çağında büyüyen varlıklı ailelerin genç nesilleri, teknolojiye ve startuplara daha fazla yatırım yapıyor.

Roll, “etkiyi artıracak bir kaldıraç” olabilecek teknolojileri keşfetmeye ve bunlara yatırım yapmaya çalıştıklarını söyledi. “Örneğin iklim teknolojisine, eğitim teknolojisine, gıda işlemeye, su arıtmaya, doğal kaynaklara, yenilenebilir enerjiye yatırım yapmak.”

Ayrıca genç nesiller aile ofisleri aracılığıyla yatırım yapma konusunda daha aktifler.

“30 yıl önce, aile ofisleri öncelikle ailenin aile ofisi aracılığıyla sahip olduğu şirketin özsermaye hisseleriydi ve gayrimenkul, bazı daha geniş kamu özsermayeleri ve [overall, it would be a] pasif portföy” dedi Roll.

Ancak Roll, günümüzde aile ofislerinin özel şirketlere giderek daha fazla doğrudan yatırım yaptığını ve bunun geleneksel olmadığını da sözlerine ekledi.

“Ebeveynler benim yekpare dediğim türdendi; tek bir işletmeyi yönetiyorlardı, ancak gelen gençler ana iş olan kimyasallarla ilgilenmeyebilirler, bu nedenle çeşitlenmeye başlıyorlar [through] aile ofisi” dedi Roll.

Zenginliğin her zaman el değiştirdiği doğru olsa da, bizim kuşağımızın Büyük Servet Transferinin önemi sanayi devriminin üçüncü dalgasına bakarak açıklanabilir.

Roll, “Gerçekten de, özellikle Batı dünyasının 50'li ve 60'lı yıllarda İkinci Dünya Savaşı'ndan sonra Amerika'nın ve Avrupa'nın yükselişiyle birlikte sanayileşmesi gerçekleşti; çok fazla zenginlik yaratıldı” dedi.

Roll, savaş sonrası bu “patlamanın” yaklaşık 40 yıllık “olağanüstü ekonomik aktivite”nin ortaya çıktığını, bunun da yeni endüstrilerin, büyük işletmelerin yaratılmasına ve nihayetinde ABD ve Avrupa'da orta sınıfın yükselişine yol açtığını söyledi. .

Roll, Haberlerin'e “Bu nedenle istihdam yaratıldı… Herkesin arabası oldu, insanların evi oldu… yani bu tür bir servet yaratımına olanak tanıyan birçok büyük değişiklik oldu” dedi.

“İkinci Dünya Savaşı'ndan sonra dünyayı ve zenginliği” gerçekten inşa eden bu üst düzey nesildi ve “şirket hisseleri de dahil olmak üzere bu zenginlik artık X kuşağına ve aynı zamanda elbette genç insanlara da aktarılıyor” dedi. Rulo.

Genel olarak trilyonlarca doların el değiştirmesi dünya için ne anlama geliyor?

Handa, “Paradaki bu büyük değişim, işlerin geçmişte yapıldığı şeklin gelecekte işlerin nasıl yapılacağı anlamına gelmediği anlamına geliyor” dedi.

Handa, “Bu dönem canlılık, canlılık ve katılımla ilgilidir. Bu, demokratikleşmeyle, istekle, erişilebilirlikle ilgilidir,” dedi. “Yatırım tercihleri ​​değişiyor ve eski kurumların yeni dünyaya uyum sağlaması gerekiyor.”

Nihayetinde zenginlik genç nesillere miras kaldıkça Roll şunları söyledi: “Sanırım parayı göreceksiniz [doing] iyi iş. Ekonomiye, teknolojiye ve bence zamanımızın bazı büyük zorluklarına yeniden yatırım yapılacak: iklim, cinsiyet sorunları, azınlıklar, köyler, yoksul insanlar ve temel [education]”

Günlük işinizin dışında ekstra para kazanmak ister misiniz? CNBC'nin çevrimiçi kursuna kaydolun Çevrimiçi Pasif Gelir Nasıl Kazanılır? Ortak pasif gelir akışları, başlangıç ​​ipuçları ve gerçek hayattaki başarı öyküleri hakkında bilgi edinmek için.

Artı, Haberlerin'in haber bültenine kaydolun işte, parada ve hayatta başarı için ipuçları ve püf noktaları almak için.