Morgan Stanley OpenAI destekli asistan, varlık danışmanları için kullanıma sunulacak

Morgan Stanley, bankanın mali danışmanlarının binlerce saatlik emeğini devralması beklenen yeni bir asistanla yapay zekayı benimseme yolunda ilerlemeye devam ediyor.

Banka yöneticileri CNBC'ye verdiği demeçte, Debrief adı verilen asistanın, danışman toplantılarının ayrıntılı kayıtlarını tuttuğunu ve otomatik olarak taslak e-postalar ve tartışma özetleri oluşturduğunu söyledi. Morgan Stanley, programı Temmuz ayı başlarında firmanın yaklaşık 15.000 danışmanına yayınlamayı planlıyor; bu, büyük bir Wall Street bankasında üretken yapay zekanın kullanımı için şimdiye kadarki en önemli adımlardan birini işaret ediyor.

Şirketin daha önceki çabaları, danışmanların firmanın araştırma alanlarında gezinmesine yardımcı olmak için ChatGPT benzeri bir hizmet oluşturmayı içerse de Debrief, yapay zekayı danışmanların en değerli kaynağıyla, yani zengin müşterilerle olan ilişkileriyle doğrudan temasa geçiriyor.

Morgan Stanley'in firma geneli yapay zeka başkanı Jeff McMillan'a göre, OpenAI'nin GPT-4'ü kullanılarak oluşturulan program, esasen müşteri Zoom toplantılarında yer alıyor ve danışmanların veya asistan çalışanların elle yaptığı not almanın yerini alıyor.

McMillan CNBC'ye şunları söyledi: “Bulduğumuz şey, notaların kalitesinin ve derinliğinin önemli ölçüde daha iyi olduğudur.” “Gerçek şu ki, bu not alma işini ortalama bir insana göre daha iyi yapıyor.”

Daha da önemlisi, müşterilerin Bilgilendirme her kullanıldığında kaydedilmesine izin vermesi gerekir. McMillan, gelecekteki sürümlerin danışmanların programı kişisel toplantılar sırasında kurumsal cihazlarda kullanmasına olanak tanıyacağını söyledi.

Bu lansman, son aylarda Wall Street'i kasıp kavuran ve çip üreticilerinin, teknoloji devlerinin ve ABD borsasının değerini artıran üretken yapay zekanın övülen üretkenlik kazanımları için gerçek dünyada bir test görevi görecek.

Morgan Stanley'nin varlık yönetimi bölümü yılda yaklaşık 1 milyon Zoom görüşmesine ev sahipliği yapıyor, banka CNBC'ye söyledi. Tahminler değişse de, Debrief pilotunda yer alan bir Morgan Stanley danışmanı programın toplantı başına 30 dakikalık işten tasarruf sağladığını söyledi; danışmanlar genellikle toplantılardan sonra müşteri ihtiyaçlarını karşılamak için notlar ve eylem planları oluşturmaya zaman harcıyorlar.

Yazılımı test eden Houston merkezli danışman Don Whitehead, “Bir mali müşavir olarak günde dört, beş veya altı toplantı yapıyorum” dedi. “Yapay zeka aracılığıyla not alma hizmetini yerleşik hale getirerek, toplantıya gerçekten odaklanabilirsiniz, aslında çok daha fazla orada olursunuz.”

Zorunlu çalışmadan kazanılan saatlerle danışmanların ne yapacaklarını zaman gösterecek. McMillan, bir anlamda Morgan Stanley'nin üretken yapay zeka projelerinin “üretkenlikte büyük bir deney” anlamına geldiğini söyledi.

McMillan ve diğerlerinin inandığı gibi, danışmanlar müşterilere hizmet etmeye ve yeni müşteriler bulmaya daha fazla zaman ayırırsa, teknoloji Morgan Stanley'in yönetimi altındaki varlıklarının büyümesini ve müşterilerini ve danışmanlarını elinde tutmasını hızlandırmalıdır.

Morgan Stanley'nin varlık yönetimi bölümü, Mart ayı itibarıyla 5,5 trilyon dolarlık müşteri varlığıyla dünyanın en büyüklerinden biridir; firma 10 trilyon dolara ulaşmak istiyor.

McMillan, teknolojinin danışman verimliliğini artırıp artırmadığını belirlemenin en az bir yıl alacağını söyledi.

McMillan, “Ben analitik adamıyım, ancak danışmanlar size müşterilerle etkileşime girdiklerinde en iyi hallerinde olduklarını söyleyecektir” dedi. “Hiçbiri size not almayı veya araştırma raporlarına bakmayı sevdiklerini söylemeyecektir, değil mi? Bu işe girmelerinin sebebi bu değil.”

Morgan Stanley varlık yönetimi başkanı Jed Finn, Şubat ayında yatırımcılara yaptığı açıklamada, sonuçta, Morgan Stanley'in yapay zeka vizyonunun, danışmanların basit yönlendirmelerle tüm görevlerini (teklif gönderme, portföy dengeleme, rapor oluşturma) sorunsuz bir şekilde yerine getirmelerine yardımcı olan bir teknoloji katmanı yaratmak olduğunu söyledi.

McMillan, sözleşmelerin ayrıştırılması ve hesap açılması gibi otomatikleştirilmesi planlanan temel görevlerin çoğunun, ticaret ve bankacılık bölümleri de dahil olmak üzere Morgan Stanley genelinde evrensel olduğunu belirtti.

Yakın zamanda yapılan bir araştırmaya göre, finans işleri yapay zeka nedeniyle yerinden edilmeye en yatkın işler arasında yer alıyor Citigroup rapor. Citigroup, yapay zekanın benimsenmesinin sektörün kârını 2028 yılına kadar 170 milyar dolar artırabileceğini söyledi.

Süreç henüz başlangıç ​​aşamasında olsa da McMillan, iş modellerinin muhtemelen tahmin edilmesi zor şekillerde değişeceğini kabul etti.

Bazı bölgelerde aksamalar yaşanacağını düşünüyorum” dedi. “Kaybedeceğimizi düşündüğümüz her şeye dönüp bakıyoruz ama ileride ne olduğunu göremiyoruz.”

McMillan, gelecekte milyonlarca hızlı mühendisin yapay zekayı şirketler için istenen sonuçları yaratacak şekilde eğitme ihtiyacının olduğunu söyledi; Morgan Stanley'nin Bilgilendirme istemlerine ince ayar yapmasının aylar sürdüğünü belirtti.

McMillan, genç çocuklarına kariyerlerini hızlı mühendisler olarak düşünmelerini bile söylediğini söyledi.

“Makinelerle nasıl konuşacaklarını, bu makinelere ne yapacaklarını anlatmayı, insanlarla etkileşime geçmeyi ve işbirliği yapmayı öğrenecekler” dedi. “Bu bizim çalışma şeklimizden tamamen farklı bir oyun.”