Vergi mükellefleri Biden, Harris 2023 vergi beyannamelerinden neler öğrenebilir?

Başkan Joe Biden ve Başkan Yardımcısı Kamala Harris Pazartesi günü yıllık vergi beyannamelerini açıkladılar ve vergi uzmanlarına göre ortalama Amerikalılar için alınacak dersler var.

Başkan ve eşi Jill Biden, 2023 için ortak düzeltilmiş brüt gelirin 619.976 dolar olduğunu bildirdi; bu, 2022'ye göre %7 daha yüksek. 146.629 dolar federal gelir vergisi ödediler ve geçerli vergi oranları %23,7 oldu.

Başkan Yardımcısı Kamala Harris ve kocası Douglas Emhoff, 2022 kazançlarından biraz daha düşük olan 450.299 dolarlık düzeltilmiş brüt gelir gösterdi. Federal vergileri 88.570 dolardı ve fiili vergi oranları %19,7 idi.

Kişisel Finans'tan daha fazlası:
Biden yönetimi öğrenci kredisi bağışlama planının taslak metnini yayınladı
Amerikalılar emekli olmak için neredeyse 1,5 milyon dolara ihtiyaçları olduğunu düşünüyor. İşte uzmanların söyledikleri
Neden 100.000 dolarlık bir gelir artık çoğu yerde Amerikan Rüyasını satın almıyor?

2023'te her iki çift de gelirlerinin çoğunu maaşlardan elde etti; federal ve eyalet vergileri işverenlerden kesildi.

New York'taki Eisner Advisory Group'ta sertifikalı mali planlamacı ve kıdemli vergi yöneticisi olan David Silversmith, her iki çiftin de faiz geliri olduğunu ve bu gelirin vergi zamanında “büyük bir sürprize” neden olabileceğini, artan maaş çeki kesintileri veya üç aylık tahmini vergi ödemeleri olmadığını açıkladı.

Aynı zamanda sertifikalı mali müşavir olan Silversmith, bu nedenle yatırımcıların aracılık hesaplarındaki vergiye tabi faaliyetleri (temettüler veya fon dağıtımları gibi) takip etmeleri gerektiğini söyledi.

Her iki çift de fazladan vergi ödemesi yapmış olsa da, her üç ayda bir yapılan son ödeme tarihine ve faize göre eksik ödemelere bağlı olarak her biri küçük bir tahmini vergi cezasına maruz kaldı. Biden'lar 285 dolar ceza öderken, Harris ve kocasının 451 dolar borcu vardı.

Yıllar geçtikçe Biden'lar, S şirketleri olarak yapılandırılan şirketleri aracılığıyla ücretlerin bir kısmını alarak serbest meslek vergilerini düşürdüler.

S şirketi sahipleri, hissedarlara “makul tazminat” ödedikten sonra Sosyal Güvenlik ve Medicare vergileri için %15,3 ödemeden dağıtım alabilirler.

Çift, 2023 yılı için yalnızca 4.115 dolar telif ücreti elde ederken, yapı daha önce çiftin kitap anlaşmaları ve konuşma konserleri için önemli miktarda tasarruf teklif etmişti.

Bununla birlikte, sertifikalı bir mali planlamacı ve aynı zamanda kayıtlı bir acente olan Boston merkezli Green Bee Advisory'nin kurucusu Catherine Valega, serbest meslek geliri olan çalışma çağındaki vergi mükelleflerinin, daha düşük ücretlerin gelecekteki Sosyal Güvenlik gelirini nasıl etkileyebileceğini düşünmesi gerektiğini söyledi. .

Neden önemli: Sosyal Güvenlik yardımlarının hesaplanmasında, aylık ödemelerin hesaplanmasında 35 yıla kadar maaşların kullanıldığı belirtildi.

Tipik olarak, dosyalayanlar yıl boyunca fazla vergi ödediklerinde vergi iadesi alırlar. Bunun tersine, dosyalayanların yeterince ödeme yapmaması durumunda genellikle bir vergi faturası ortaya çıkar. Her iki vergi beyanı da çiftlerin ödenen toplam vergiler ile borçlu olunan vergiler açısından birbirine oldukça yakın olduğunu gösterdi.

Başvuru yapıldığında “artı veya eksi 500$” [for a refund or balance] büyülü” dedi Valega. “Her ikisi de bu konuda uzmandı.”

Birden fazla gelir kaynağı gibi “biraz karmaşıklığa” sahip, yüksek gelirli biriyseniz, “pastanın her bir parçasına dalmak” için bir vergi uzmanıyla çalışmanızı tavsiye ediyor.