Varlıkların nesiller arasında geçişi danışmanlar için belirleyici zorluklar doğurmaktadır: mirasçılarla ilişkilerden yeni varlık tercihlerine ve yapay zekaya dayalı danışmanlığa kadar
Yayınlandığı tarih
Finansal danışmanlık dünyası derin bir dönüşümle karşı karşıya: tehlikede olan daha çok şey var 84 trilyon dolar önümüzdeki yıllarda el değiştirecek. Genellikle şu şekilde anılan bu fenomen nesiller arası servet transferiprofesyonelleri, alınan varlıkların kime emanet edileceğine karar verecek mirasçıları kazanmak için ilişkileri, ürünleri ve hizmetleri yeniden düşünmeye zorlar.
Ortaya çıkan senaryo zaten somut: Danışmanların %46'sı bu olguyu bir hayati tehdit %33'ü nesil değişimi sırasında varlıklarını önemli ölçüde kaybettiklerini belirtiyor. Rekabetçi kalabilmek için yaş grupları arasındaki tercih farklılıklarını, güven dinamiklerini ve şirketlerin artan rolünü anlamak gerekecektir. teknoloji müşteriyle olan ilişkide.
Danışmanlar için tehlikede olan şey nedir?
Göz önünde bulundurulması gereken ilk unsur, ailedeki varlıkları muhafaza edebilme yeteneğidir: veriler şunu göstermektedir: bebek patlaması kuşağı %66'sı bu eğilimi beyan ederek yeni bir danışmana başvurmaya en yatkın olanlar olurken, Nesil Hey Y kuşağı Sırasıyla %48 ve %50 varlıklarını değiştirme niyetinde değilken statükoyu doğrulamaya daha yatkın görünüyorlar.
Cinsiyet düzeyinde ise bir farklılık ortaya çıkıyor: Erkeklerin yüzde 47'si miras aldıkları kişinin danışmanıyla kalma eğilimindeyken, kadınların yüzde 56'sı değişime istekli olduğunu belirtiyor. Bu nedenle danışman için aile biriminin tamamıyla olan ilişki babadan kalma sadakat için belirleyici bir faktör haline gelir.
Önemli sayılar ve algılar
Her şey performansa bağlı değildir. Yatırımcıların yalnızca %8'i, ebeveynlerinin varlıklarını yanlış yönetebileceği için bir danışmanı terk ettiklerini söylerken, diğer ilişkisel faktörler mirasçıların kararında çok daha fazla ağırlık taşıyor. Ayrıca, risk ve fırsat algısı yaşa göre değişse de profesyonellere olan güven düzeyi yüksek kalıyor: Y kuşağının %90'ı, Y kuşağının %91'i. kişiselleştirilmiş danışmanlık merkezi rolünü sürdürüyor.
Nesle göre varlık tahsisi ve tercihler
Yatırım tercihleri nesiller arasındaki farklılığı açıkça yansıtıyor: i bebek patlaması kuşağı Daha muhafazakarlar; yalnızca %42'si üstün getiri elde etmek ve risklere daha az maruz kalmak için risk almaya istekli. özel varlıklar (%29) e kripto para birimleri (%16). Özellikle bebek patlaması kuşağının %63'ü miras tutarlarını uzun vadeli yatırımlara ayırmaya istekliyken, %52'si pasif yatırımların önemli kayıpları önlemek için yeterli olduğuna inanmıyor.
En gencin profili
THE Y kuşağı (30-45 yaş arası) getiri elde etme olasılığı en yüksek gruptur: %75'i piyasayı yenme fırsatını istiyor, %55'i ilgi gösteriyor özel varlıklar ve %46'sının halihazırda tahsisleri var kripto para birimleri. Ek olarak, Y kuşağının %62'si en sevdikleri fonların paraya dönüştürülmesini istiyor ETF'lerNesil iken
Teknoloji, güven ve pratik stratejiler
İlerlemesiyapay zeka ve dijital platformlar talebin resmini değiştiriyor: Y kuşağının %57'si ve kuşağın %49'u otomatik danışmanlıkBaby Boomer kuşağının %34'üne kıyasla. Bununla birlikte, teknolojik çözümlere olan ilgiye rağmen insan danışmanlara duyulan güven hâlâ baskın durumda; bu da teknolojinin bir ikame yerine tamamlayıcı olarak yorumlanacağını gösteriyor.
Danışmanların yapması gereken hamleler
Natixis IM İtalya Kurumsal Pazarı Ülke Başkanı Alberico Potenza'ya göre, kazanan cevap segmentasyonda ve ilişkiyi sadece ötesine genişletme yeteneğinde yatıyor. veraset planlaması. Danışmanlar şu konularda özel beceriler geliştirmelidir: özel varlıklar, kripto para birimleri ve tematik ETF'ler, hizmeti geliştirmek ve tüm müşteri ailesiyle kalıcı ilişkiler kurmak için dijital araçları entegre eder. Nesiller arası aktarım sorununu büyüme fırsatına dönüştürmek ancak bu şekilde mümkün olacaktır.
Bir yanıt yazın