“Avrupa'da beklenen nesil değişiklikleri nedeniyle önümüzdeki birkaç yıl içinde el değiştirecek olan 3.500 milyar avro tehlikede. Bu zenginliği en iyi şekilde yönetmek ve değerini savunmak için sektör becerileri yeterli değil; ayrıca Y kuşağının yeni ihtiyaçlarını karşılayabilecek bir dil benimsememiz gerekiyor. Yeni planlara ve ayrıca yeni profesyonellere ihtiyaç var.” Bu, inancın Matteo Pomoni, Ing Italia'nın yatırım ve servet başkanıBu da büyük ölçüde dijital yerli olan finansal danışmanlara odaklanma seçimini açıklıyor. “Ortalama yaş 32, pazar ortalamasından yaklaşık 20 yaş daha genç. Bizim için bu geleceğe yapılan bir yatırımdır, çünkü sadece şirketin büyümesi için değil, aynı zamanda tüm sektörün ve daha genel olarak ülkenin büyümesi için orta-uzun vadeli bir perspektifle düşünmenin önemine inanıyoruz”. Çünkü, diye ekliyor Pomoni, kritik ekonomik durumun ötesinde, “tasarruflar, Eski Kıta'nın güçlü noktalarından biri olan ve müşteriler ile profesyoneller arasındaki uyum eksikliği nedeniyle boşa harcanamayacak çok önemli bir varlık olmayı sürdürüyor.”
Bankalar ve girişimciler arasındaki ilişkinin gelişimi
Bu süreçte Danışmanlık başardık Banca Generali'nin genel müdür yardımcısı Marco Bernardibanka ile girişimci arasındaki ilişkinin giderek sistemik ve daha az işlemsel hale geldiğini vurguladı. Onun analizi, “Gelecek perspektifinden bakıldığında özellikle stratejik bir alan, nesiller arası geçişe yönelik varlık planlamasıdır” diyor. Aipb'nin (İtalyan Özel Bankacılık Birliği) verilerine göre bugün ile 2033 yılları arasında özel müşterilerin 300 milyardan fazla varlığı el değiştirecek ve yaş ortalaması 60'ın üzerinde olan girişimcilerin neredeyse %50'si gelecek için planlama yapmayı düşünmüyor. “Bu perspektiften bakıldığında, ticari müşterilerimizin en ileri kurumsal yönetim modellerini benimsemelerine ve bu süreçte piyasaları olası bir müttefik ve kaynak olarak görmelerine destek oluyoruz”.
Mesleğin evrimi giderek daha çok ekip perspektifinden gerçekleşiyor. “Genç meslektaşlarımız, dijitalin sunduğu fırsatlara aşinalıkları sayesinde daha deneyimli profesyonellerin becerilerini tamamlayarak, beceri, deneyim ve profesyonellik transferini tamamlayarak çok önemli bir katkı sağlayabilirler” diye ekliyor Bernardi.
“Ağda bir canlanma gözlemliyoruz: artık yeni işe alınanların yarısından fazlası 40 yaşın altında” diye belirtiyor Marco Monastero, Jupiter Am İtalya danışmanlık işi başkanı. “Kıdemli profesyonellerin deneyimlerini gençlerin enerjileriyle birleştirmeye yardımcı olan farklı yaşlardaki ekiplerin giderek yaygınlaştığını görüyoruz. Bunlar genellikle önceden belirlenmiş ekipler değil, bireysel müşterinin ihtiyaçlarına göre oluşturulmuş ekiplerdir.”
Sektör uzun ömürlülük sorunuyla karşı karşıya
Paolo Fumo, Cnp Assicura'nın ticari direktörüYaşamın uzatılmasının artık finans ve sigorta sektöründen somut tepkiler gerektiren yapısal bir mega trendi temsil ettiğinin altını çizdi.
“İtalyan nüfusu yaşlanmaya devam ediyor ve aynı zamanda aile yapıları değişiyor ve geleneksel destek ağları azalıyor.” Bazı Istat verileri olgunun boyutunun anlaşılmasına yardımcı olun: 65 yaş üstü nüfus 2040 yılında nüfusun %32,5'ini, 2050 yılında ise %34,5'ini temsil edecekYalnız yaşayan insanların sayısı da artarak 2040 yılına kadar 10 milyon civarına çıkacak.yaşam beklentisi şu anda 83,4 yıla ulaştıSağlıklı bir şekilde geçirilen süre ise azalma belirtileri gösteriyor. Fumo'nun analizi, “Bu, uzun yaşam meselesini korkulacak bir risk olarak değil, doğru araçlarla yönetilmesi gereken bir zorluk olarak ele almayı giderek daha acil hale getiriyor” diyor. Bu bağlamda, tanımı gereği uzun vadeye bakan sigorta şirketinin rolü merkezi hale geliyor: yıllık gelir ve birikim çözümlerinden, kendi kendine yetmeme veya ciddi hastalıkların teminatına, ek emeklilik maaşlarına kadar, uzun vadede istikrarlı para akışlarını ve daha fazla ekonomik özerkliği garanti etmeye yardımcı olabilecek araçlara ve kademeli olarak azaltılması hedeflenen bir kamu emekli maaşının entegre edilmesine kadar.
Ancak Fumo'ya göre önemli bir pasaj aynı zamanda tasarrufçuların farkındalığı. “Uzun ömürlülük hakkında çok konuşuyoruz, ancak karar anı sıklıkla erteleniyor. Bu nedenle finansal eğitime yatırım yapmak ve danışmanları ve müşterileri uzun vadeli planlama yapma konusunda desteklemek çok önemli.”
Bir yanıt yazın