YENİArtık Haberler yazılarını dinleyebilirsiniz!
2024 yılında Minnesota'daki finans kurumları tarafından dolandırıcılıkla ilgili şüpheli faaliyet göstergelerinin yaklaşık dörtte üçü rapor edildi. Büyük ölçüde Hennepin, Ramsey ve çevre ilçelerde yoğunlaşan bu raporlarda sıklıkla görünürde yasal bir amacı olmayan işlemler, birden fazla kişiyi içeren koordineli faaliyetler, çeklerin ve devlet ödemelerinin kötüye kullanımı ve izole suiistimal yerine organize dolandırıcılıkla tutarlı modeller belirtiliyordu.
Bu rakamlar önemli. Bunlar soyut istatistikler oldukları için değil, dolandırıcılığın finansal sistemimize ne kadar derinden gömüldüğünü ve bunun neden yalnızca düzenleyici veya mali bir konu olarak değil, aynı zamanda ulusal güvenlik kaygısı olarak görülmesi gerektiğini ortaya çıkardıkları için.
Minnesota'da kreşler, tıbbi hizmet sağlayıcılar ve diğer sahte işletmeleri kapsayan son dolandırıcılık manşetleri yalnızca yerel skandallar değil. Onlar uyarılardır.
DAHA FAZLA MAVİ EYALET İNCELEMEYLE KARŞILAŞTIĞINDA, MECLİS CUMHURİYETÇİLERİ MINNESOTA DOLANDIRICILIK SORUNUNA 'BUZDAĞININ UCU' DEDİ
Dolandırıcılık genellikle iş yapma maliyeti veya uyum başarısızlığı olarak ele alınır. Gerçekte bu, yasa dışı paranın ABD finans sistemine girişinin en etkili giriş noktalarından biridir. Yasadışı para serbestçe hareket ettiğinde zararsız kalmaz. Organize suçları, yolsuzluğu ve halkın güvenini ve istikrarını baltalayan ağları körüklüyor.
Amerika'nın finans kurumlarının mızrağın ucunda olmasının nedeni budur.
Dolandırıcılık, yasadışı olarak para, mal veya hizmet elde etmek için kasıtlı olarak aldatmacanın kullanılmasıdır. Kara para aklama, bu dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerin, fonların meşru görünmesi için gizlenmesi sürecidir. Tipik olarak üç aşamada gerçekleşir: yasa dışı fonların finansal sisteme yerleştirilmesi, bunların kökenlerinin gizlenmesi için işlemlerin katmanlaştırılması ve paranın temiz görünerek ekonomiye yeniden girdiği entegrasyon (meşru bir işletme gibi görünen bir yerden maaş bordrosu, kira veya satıcı giderleri olarak ödenmesi gibi).
Dolandırıcılık kirli para yaratır. Kara para aklama onu canlı tutuyor.
PAM BONDI, SOMALİ DOLANDIRICILIK İDDİALARININ ARDINDAN FEDERAL SAVCILARI MINNESOTA'YA GÖNDERDİ
Minnesota vakalarında bu faaliyeti tespit etme fırsatı, iddianamelerden veya manşetlerden çok önce mevcuttu. Bu işletmelerin banka hesabı açtığı anda vardı.
ABD'deki her finans kuruluşunun Müşterinizi Tanıyın (KYC) durum tespiti yapması gerekmektedir. Bu süreç, müşterinin kim olduğunu, ne yaptığını, nerede faaliyet gösterdiğini ve faaliyetlerinin anlamlı olup olmadığını anlamak için tasarlanmıştır. İşletmeler için bu, mülkiyetin, belirtilen amacın, beklenen işlem etkinliğinin ve fiziksel adresin doğrulanmasını içerir.
Bir kreş, kreşe benzemelidir. Bir tıbbi sağlayıcı, bir tıbbi sağlayıcı gibi görünmelidir. Hikaye gerçeklerle eşleşmediğinde bu tutarsızlık önemlidir.
MINNESOTA'DAKİ SAHTEKARLIK İHLASÇISI 'KORUMALARIN EKSİKLİĞİ OLDUKÇA ŞOK OLDUĞUNU' SÖYLEDİ
Ülkedeki en büyük finans kuruluşlarından bazıları için binlerce şüpheli kara para aklama ve dolandırıcılık vakasında çalıştım. Yasadışı paranın sıradan hesaplardan nasıl aktığını, rutin işlemlerde nasıl saklandığını ve tutarsızlıklar, kalıplar ve insan muhakemesi yoluyla bir dava kamuya açılmadan çok önce nasıl tespit edildiğini ilk elden gördüm.
KYC tek seferlik bir etkinlik değildir. Finansal kuruluşların, özellikle işlem davranışları değiştiğinde, zaman içinde müşterileri yeniden değerlendirmesi gerekmektedir. İşlem izlemenin kritik bir rol oynadığı yer burasıdır.
Bankalar olağandışı veya şüpheli etkinlikleri işaretlemek için İşlem İzleme Sistemlerini kullanır. Bu sistemler genellikle tamamen teknolojik olarak yanlış anlaşılır. Değiller. Bunları insanlar tasarlıyor. Uyum uzmanları hangi davranışların riskli olduğunu, hangi eşiklerin uyarıları tetiklediğini ve belirli kalıpların neden inceleme gerektirdiğini belirler.
MINNESOTA DOLANDIRICILIK DAVASI, SEÇİMLER, AVUKAT SAVAŞLARI DAHİL HÜKÜMET SİSTEMLERİ İÇİN 'KÖMÜR MADENİNDEKİ KANARYA'DIR
Açık kaynak istihbaratı olarak da bilinen OSINT de aynı derecede önemlidir. Temel internet aramaları, finansal kurumlardaki uyum görevlileri tarafından gerçekleştirilir ve bir iş adresinin var olup olmadığının, iddia edilen operasyonla uyumlu olup olmadığının ve kamu kayıtlarının endişe yaratıp yaratmadığının doğrulanmasına yardımcı olur. Bir işletme çocuk bakım merkezi olduğunu iddia ediyor ancak bir apartman dairesinde veya boş bir mağazada faaliyet gösteriyorsa bu bir tehlike işaretidir.
FOX HABERİN DİĞER GÖRÜŞLERİ İÇİN TIKLAYIN
Finansal kuruluşların potansiyel olarak şüpheli bir faaliyet tespit etmesi durumunda, ABD Hazinesi'ne bağlı Mali Suçları Uygulama Ağı veya FinCEN'e bir Şüpheli Faaliyet Raporu sunmaları gerekmektedir. Bu raporlar ülkenin Mali İstihbarat Birimi'ni besliyor ve kolluk kuvvetleri ile ulusal güvenlik çabalarını destekliyor.
FOX HABER UYGULAMASINI İNDİRMEK İÇİN TIKLAYIN
Bir finans kurumu Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) sunduğunda görünürlük büyük ölçüde sona erer. Kurumlara bir SAR'ın işaretlenip işaretlenmediği veya paylaşılıp paylaşılmadığı söylenmiyor ve ülke çapında her gün dosyalanan büyük hacim, devlet kurumlarının her raporu gerçek zamanlı olarak belirlemesini, önceliklendirmesini ve bunlara göre hareket etmesini olağanüstü derecede zorlaştırıyor. Sonuç, finansal kurumların rapor ettiği bilgiler ile kamuoyunun sonuçlar açısından gördükleri arasında doğal bir uçurumdur.
Minnesota SAR verileri yalnızca dolandırıcılığın anlık görüntüsü değildir. Dolandırıcılığın bir ulusal güvenlik sorunu olarak tanınmasının isteğe bağlı olmadığını hatırlatmak isteriz; kamu fonlarını, kamu güvenini ve her ikisini de destekleyen finansal sistemi korumanın bedelidir.
Bir yanıt yazın