Bankacılık kökenli temeller İtalyan mali ortamında hâlâ temel bir rol oynamaktadır. Büyük bankaların yönetimi üzerinde doğrudan kontrol sahibi olmasalar da, önemli hissedarlıkları ve bölgeyle güçlü bağları sayesinde stratejik ağırlıklarını koruyorlar. Adnkronos'un röportaj yaptığı Compagnia di San Paolo Vakfı başkanı Marco Gilli, varlıklarının basit hayırseverlik rolünün ötesine geçerek finansal sağlamlık, sosyal inovasyon ve sürdürülebilir kalkınma arasında nasıl bir köprü temsil ettiğinin altını çiziyor. Vakıflar ve bankacılık kurumları arasındaki işbirlikleri, inovasyona ve sosyal sorumluluklara dikkat edilerek ülkenin istikrarına ve büyümesine katkıda bulunabilir.
Bugün İtalyan bankalarının yönetim ve kontrolünde bankacılık vakıflarının gerçek rolü nedir? Hala bankaların sermayesinde önemli miktarda hisseye sahipler mi? Hangi ağırlıkla?
Büyük ulusal bankalar söz konusu olduğunda, bankacılık vakıflarının yenileme zamanları dışında yönetimde hiçbir rolü yoktur ve kesinlikle kontrolde değildirler. Intesa Sanpaolo özelinde, altı ana referans temeli, ECB tarafından yetkilendirilen ve Başkan da dahil olmak üzere Yönetim Kurulu listesinin bir kısmını önerme işlevine sahip bir hissedarlar sözleşmesi oluşturur. Yönetim Kurulu üyelerinin belirlendiği toplantının sona ermesiyle sözleşme feshedilir. O andan itibaren vakıfların banka üzerinde resmi veya gayri resmi hiçbir etkisi kalmadı.
Katılım konusunda Compagnia di San Paolo, Intesa Sanpaolo'nun sermayesinin %6,63'lük payı ile vakıflar arasında ana hissedardır (yüzde, geri alımın 20 Ekim'de sonuçlanmasından sonra güncellenmiştir). Bu, sistem için bir sağlamlık faktörü, bölgeyle derin bir bağlantı ve hayırsever programlarımızı desteklemek için önemli bir getiri kaynağı anlamına gelen istikrarlı ve önemli bir varlığı temsil ediyor. Varlıklar üzerindeki ağırlık genel olarak daha yüksektir ve tüm bankacılık sektöründeki hisselerin değerindeki artışa bağlı olarak son yıllarda daha da artmıştır. Mevcut Acri-Mef protokolüne göre istikrarlı ve kalıcı bir şekilde toplam portföyün %33'ünü aşamaz. Denetimi artırılan bankalar için vakıf varlıklarında tutulabilecek azami payın yüzde 44'e kadar artırılmasını öngören protokole dün imza atıldı.
Vakıflar bankaların temel stratejik kararlarını etkilemeye devam ediyor mu? Bunlar hâlâ sektörde bir istikrar unsuru mu yoksa yenilikçiliğin önünde bir fren mi temsil ediyor?
İş Planı ve stratejik kararlar, bankanın karar alma organları aracılığıyla özerk bir şekilde alınır. Ancak vakıfların faaliyet alanlarında sosyal, eğitim, araştırma ve inovasyon alanlarında ortaklaşa yürütülen çeşitli faaliyetler bulunmaktadır. Intesa Sanpaolo örneğinde, vakıfların istikrarlı hissedarlığının her şeyden önce, farklı rol ve misyonlara sahip olmasına rağmen insanları ve ortak çıkarı faaliyetlerinin merkezine koyan kurumlar arasındaki değer paylaşımını ifade ettiğine inanıyorum.
Üstelik vakıflar hiçbir şekilde inovasyona engel teşkil etmiyor. Tam tersine, genellikle bölgelerdeki yenilikçi ve deneysel süreçlerin destekçileridirler. Örneğin AI4Indutry gibi girişimlerle üniversite araştırmalarına ve yapay zekanın geliştirilmesine verdiğimiz desteği, bölgenin rekabet gücünün ve sosyal kalitesinin güçlendirilmesine katkıda bulunarak bankacılık sistemi için de olumlu etkiler yaratmayı düşünüyorum.
Sektördeki yoğunlaşma ve yoğunlaşma süreçlerinin ardından son yıllarda vakıflarla bankalar arasındaki ilişkiler nasıl gelişti?
Vakıfların genel olarak toplama ve yoğunlaşma süreçlerinde aktif bir rolü olmamıştır ve olmak da istememektedir. Atlante Fonu'na katılma gibi sektörde krizleri önlemek veya Monte dei Paschi di Siena bankasının sermaye artırımına katılmak gibi yeniden lansman planlarını teşvik etmek için sistemsel operasyonlardan kaçınmadılar. Amato Yasası'nın üzerinden otuz yılı aşkın bir süre geçtikten sonra, hem bankalar hem de vakıflar açısından köklü değişiklikler oldu. Bugün bankayla olan ilişkimiz modern ve olgun bir vizyona dayanmaktadır: Intesa Sanpaolo büyük bir Avrupalı oyuncudur ve Compagnia di San Paolo uluslararası öneme sahip gerçek bir “kar amacı gütmeyen grup” haline gelmiştir. 2025-2028 Stratejik Planımızın başlığı – “Merkezde İnsan ve Toplum. Ulusal ve uluslararası ufukta Kuzeybatı'da eşitlik, yenilik ve kalkınma” – bu evrimi çok iyi özetlemektedir: ülkenin büyümesine yönelik geniş, ortak bir vizyon.
Vakıflar bugün varlıklarını nasıl kullanıyor: daha çok bankacılık kontrolünde aktif özneler olarak mı yoksa hayırseverlik ve sosyo-ekonomik kalkınma kuruluşları olarak mı?
Vakıflar bankacılık kontrolünde aktif konular değildir. Yerel kalkınmanın aktörleridirler: doğrudan hayırseverlik katkıları ile hedeflenen yatırımları dengelerler, rezervlerin ve varlıkların konsolidasyonuna ve arttırılmasına büyük önem verirler. Compagnia di San Paolo'nun toplam varlığı yaklaşık 12 milyar avrodur; 2025-2028 dört yıllık dönemde yerel bölgeye hayırsever katkılar ve kapasite geliştirme faaliyetleri için yaklaşık 1 milyar avro ve varlıkların büyümesi için de bir milyar avro ayırmayı planladık. Ayrıca varlıkların %5'inden fazlasını “misyonla ilgili” yatırımlara, yani sabırlı sermayeye (tipik olarak inovasyon, kentsel dönüşüm ve sosyal etki alanlarında) tahsis ediyoruz; bu yatırımlar, anında getiri yerine uzun vadeli etkiyi hedefliyor. İyi bankacılık yönetimi ile hayırseverlik yeteneği arasındaki açık ve verimli döngüyü ifade eden bir yaklaşımdır.
Dolayısıyla bunlar hâlâ bankalar için bir istikrar unsuru mu yoksa değişim için itici bir güç mü temsil ediyor?
Her ikisini de söyleyebilirim. Vakıfların istikrarlı hissedarlığı, istikrar ve uzun vadeli bir vizyon sağlar, ancak tam da bu nedenle, tamamen spekülatif yatırımcıların aksine, yenilikçiliği ve çok uzun vadeli sürdürülebilirliği teşvik ederek sistemin istikrarına ve ülkenin yenilenmesine katkıda bulunur. Tarihsel misyonumuz ve Çok Yıllı Programatik Belge 2025-2028'in ilkeleri doğrultusunda kendimizi dönüşüm aracısı rolünde görüyoruz: merkezde insanlar ve topluluklar olmak üzere Kuzey Batı'nın ve ülkenin eşitliği, yenilikçiliği ve sürdürülebilir kalkınması.
Bir yanıt yazın