Veri ve Yapay Zeka'da (AI) küresel bir lider olan SAS'ın desteğiyle Ekonomist Etkisi tarafından oluşturulan “Akıllı Bankacılık: Gelecek Önde” başlıklı bir rapor açık bir mesaj başlatır: Finansal kurumlar hızla gelişen bir piyasadaki ilgilerini korumak için proaktif olarak hareket etmelidir.
1.700 üst düzey yöneticinin ve bankacılık sektörü ve Fintech'in seçilmiş yöneticilerinin beklentilerine dayanan çalışma Altı kıtadan gelen karmaşık bir senaryo çiziyor. Teknoloji çift kenarlı bir kılıç olarak tanımlanır, risk yönetimi eşi görülmemiş bir merkeziyet alır ve rekabetçi senaryo sürekli hızlanır.
Rapora göre, bankacılık panoraması farklı önemli eğilimler ve karmaşık zorluklar tarafından yönetilen derin bir dönüşüm yaşıyor. Örneğin, üretken yapay zeka (Genai), bankacılık sektöründe neredeyse evrensel bir benimsenmiştirBelirli bir uygulama derecesi bildiren yöneticilerin% 99'u. Ancak bunların yarısından fazlası, ilk girişimlerin sınırlı veya boş finansal faydalar sağladığını kabul etmektedir. Bir yandan genai sahtekarlığın tespitini geliştirirse, diğer yandan, geleneksel tespit sistemlerinden kaçan derin dişler ve sentetik kimlikler gibi yeni ve sinsi tehditler getirir ve önümüzdeki on yıl içinde siber saldırılardan ve mali suçlardan önemli bir operasyonel etki öngörmek için banka liderlerinin neredeyse% 80'ini getirir.
Paralel, Risk yönetimi, benzeri görülmemiş bir merkeziyet alarak kendini yeniden tanımladı. Mevcut makroekonomik istikrarsızlık, faiz oranlarının güçlü salınımları ve giderek daha fazla parçalanmış finansal sistemler, risk yönetimini finansal kurumların esneklik stratejilerinde önemli bir unsur haline getirmiştir. Özellikle faiz oranlarının istikrarsızlığı, bankaların likiditesi ve varlıkların değeri üzerinde baskı yapmak, enstitüleri dinamik stres testleri, gerçek zaman analizi ve düzenleyici risklerin daha etkili yönetimi için AI kullanmaya zorlamaktadır.
Ayrıca ilginç Yönetişim ve düzenleme algısı değiştiartık engeller olarak değil, gerçek inovasyon otoriteleri olarak görülüyor. Sektör liderlerinin% 68'i AI, Açık Bankacılık ve Blockchain ile ilgili yeni düzenlemeleri sorumlu teknolojileri benimseme fırsatı olarak görmektedir. Aslında, net düzenleyici resimler, kuantum bilgi işlem gibi gelecekteki yeniliklerin entegrasyonunu hızlandırarak güven ve uyumluluğu teşvik eder ve bankalar şeffaflığı, eşitlik ve sürdürülebilir yeniliği garanti etmek için AI yönetişim modellerini aktif olarak uygular.
Sonunda, Geleneksel bankalar artan rekabetle karşı karşıyadır. Bu sadece sadece dijital ve fintech enstitülerini değil, aynı zamanda merkez bankalarının büyük teknolojisini ve hatta dijital para birimlerini (CBDC) de içerir.. Birçok banka, yeni gelir kaynaklarını keşfetmek için entegre finansmana odaklanıyor, ancak özellikle Fintech ve Big Tech ile stratejik ortaklıklar, yeniliğe tırmanmak ve yeni müşteri segmentlerine ulaşmak için en hızlı yollar arasında kalıyor. Bununla birlikte, bu strateji içsel riskleri içermektedir: yöneticilerin% 43'ü, inovasyon ve güvenlik arasında bir denge ihtiyacının altını çizen üçüncü taraflarla ana endişelerden biri olarak verimden bahseder.
İtalyan bağlamında bile, bankacılık sektörünün dijital dönüşümü tüm hızıyla devam ediyor. Anket verileri, İtalyan banka karar vericilerinin önümüzdeki on yılın teknolojik zorluklarıyla yüzleşmeye hazır oldukları düşünülüyor, ancak kalsalar da Bazı ilgili endişeler. Bunlar arasında, operasyonel riskler (görüşmecilerin% 62'si tarafından belirtilen) ve yönetişimle ilgili olanlar (% 53), üretken AI'nın benimsenmesine bağlı ana zorluklar olarak ortaya çıkmaktadır. Bu endişelere rağmen, teknolojik çözümlere güven var: katılımcıların% 37'si, sahtekarlığı tanımlamak ve önlemek için en etkili araç olan yapay zeka gibi ileri teknolojilerde tam olarak tanımlamaktadır. Buna ek olarak, görüşmecilerin% 31'i önemli bir pay, kesme teknolojilerini benimsemenin ve çalışanlar arasında sürekli bir öğrenme kültürünü teşvik etmenin, önümüzdeki on yıl içinde inovasyonu beslemek için en iyi stratejiler olduğuna inanarak sektöre gelişme ve rekabetçi kalma yeteneğini garanti ediyor.
Mevcut senaryoyu göz önünde bulundurarak, Rapor, “Akıllı Bankalar” döneminde bankacılık sektörüne rehberlik etmek için beş temel stratejiyi tanımlamaktadır.. İşaret ettiği gibi Stus Bradley, SAS'ın risk, sahtekarlık ve uyumluluk çözümleri kıdemli başkan yardımcısı“Düzenleyici parçalanma, teknolojik bozulma ve giderek birbirine bağlı ve yüksek riskler tarafından yönetilen bankacılık sektörünü belirleyici bir on yıl beklemektedir. Dijital istihbarat çağında ısrar etmek – ve lider olmak için, finans şirketleri, veri yönetişimini güçlendirerek ve bütünlüğü yenileyerek tüketicilerin güvenini büyük ölçekte geri yüklemelidir.”
Çalışmaya göre, bu nedenle bankalar için zorunlu hale geliyor veri ve yapay zekanın yönetişimini güçlendirmekKatılımlar dijital temeller güvenli ve etkili bir yenilik için gereklidir; Bugün zaten, banka karar vericilerinin% 34'ü, tanımlanmış sorumluluklarla veri yönetişim çerçevesinin, bilginin yönetimi ve korunması için en etkili kaldıraç olduğuna inanmaktadır. Her zaman sadece ilişkiden ortaya çıkanlara göre Müşterilerin giderek daha dijital bir ortamda güvenini oluşturmak çok önemlidir.Veri şeffaflığı ve korumasının temel olduğu durumlarda (bankaların% 32'si zaten ileri şifreleme protokollerini ve kontrollü erişim sistemlerini benimsemiştir,% 28'i biyometrik teknolojileri ve aktif dinlemeyi AI ile analizi ile kullanmıştır), ancak Artan düzenleyici karmaşıklığın yeni çözümler gerektirdiği göz önüne alındığında, otomasyon ve işbirliği yoluyla uyumluluğu basitleştirmek de önceliklidir.: Bankaların% 37'si uyumluluk ve raporlamayı otomatikleştirmek için “RegTech” e yatırım yapıyor,% 28'i etkin uygunluk için kollar gibi tehditlerin ve otomatik veri yönetimi tespiti için ileri teknolojileri dikkate alan% 38'dir. Ayrıca, Fintech ve Big Tech ile stratejik ortaklıklar izlemek için gerekliİnovasyon işbirliğinden geldiğinden: Karar vericilerin% 32'si fintech ve Big Tech ile ortaklıkları inovasyon için etkili stratejiler olarak görürken,% 37'si yeni hizmetler için gelişmekte olan teknolojilere yatırım yaparken veri güvenliği ve gizliliğe yüksek dikkat çekiyor. Son olarak, bankalar iş inovasyonunu hızlandırmalıdır eğitim ve modernizasyon yoluyla, sürekli bir öğrenme kültürünü teşvik etmek ve kesme teknolojilerine yatırım yapmak; Liderler (%36) ve personel için (%30) ileri teknolojik eğitim, gelecekteki zorluklara hazırlanmak ve rekabet gücünü korumak için gerekli kabul edilmektedir.
Bir yanıt yazın